Инвестиции в стартапы

Своевременное вложение денег в перспективный и динамичный стартап принесет намного больше прибыли, чем приобретение акций той же компании на пике успеха. Инвестировать в стартап можно на любой стадии, однако нужно четко оценивать перспективы реализации начальной идеи и возможные риски. Помощь в таком направлении инвестирования вы сможете получить в управляющей компании «Альфа-Капитал».

Содержание:

• Что такое стартап
• Цели и направления инвестирования в стартапы
• Как инвестировать в стартап

Что такое стартап

Лучше всего понятие «стартап» (от англ. start up) сформулировал журнал «Форбс»: это компания с короткой историей операционной деятельности. Стартапом можно условно признать даже незарегистрированный бизнес, когда предложение об инвестировании формируется в виде проектов, идей, ноу-хау. Однако вложение средств на такой стадии сопровождается повышенными рисками.

Если для реализации стартапа достаточно средств и возможностей его основателей, вопрос об инвестировании не возникает. Однако большинство даже самых крупных компаний начинали свой путь к успеху при ограниченных финансовых возможностях. Поэтому инвесторы могут привлекаться со следующими целями:

• для привлечения финансовых и имущественных активов;
• передачи доли в управлении бизнесом в обмен на финансовую поддержку;
• доработки объектов интеллектуальной собственности;
• решения текущих, организационных и иных задач.

Чем раньше инвестор вложит деньги в стартап, тем выше шанс получить прибыль, превышающую стандартные банковские ставки или доход от торговли ценными бумагами. Также раннее вложение средств в новый проект позволяет принять участие в его развитии, войти в состав органов управления, рассчитывать на получение постоянной прибыли после выхода компании на рынок. Естественно, если стартап не получит развития либо идея не найдет отклика у потребителей, инвестированные средства будут потеряны.

Цели и направления инвестирования в стартапы

Просчитать все риски и перспективы проекта на начальной стадии сложно. Поэтому инвестирование в стартапы на этапе формирования идеи, подготовки чертежей, планов и технической документации, регистрации бизнеса можно признать высокорискованным решением. Вложение средств на этой стадии позволит получать максимально высокий инвестиционный доход и даже долю компании.

Выделим особенности вложения в стартапы на разных стадиях их развития:

• начальный этап (формирование идеи и регистрация компании). Можно рассчитывать на максимальную прибыль и получение доли в бизнесе, однако высокие риски неоправданны для значительных инвестиций;
• тестирование реальных прототипов, моделей и технологий, что позволяет сделать вывод о жизнеспособности проекта. Если тесты привлекают внимание и формируют целевую группу потенциальных потребителей, риск инвестиций снижается;
• обкатка и запуск проекта на рынок. Так как начальная идея уже реализована, основной объем инвестиций приходится именно на этот этап, а инвестор еще может рассчитывать на получение доли в бизнесе;
• рост и расширение бизнеса. Бренд уже завоевал доверие потребителей и активно развивается на рынке, поэтому риски минимальны, а инвестировать можно большие суммы;
• выход с акциями на публичный рынок (IPO). Успешная компания привлекает дополнительные средства на развитие, а доходы и риски инвестора связаны с обычными факторами фондового рынка.

Пока стартап существует только в форме идеи или проекта, а компания не зарегистрирована, вкладывать деньги придется фактически на доверии. Для этого могут оформляться долговые расписки, соглашения. Риск потери денег в таком случае слишком велик, поэтому большинство инвесторов вкладывают только минимальные суммы.

Когда компания прошла регистрацию и официально представила свой проект, риски снижаются. Уже на этой стадии можно приобрести долю в уставном капитале или акции либо заключить официальный инвестиционный договор. Инвесторы смогут не только ждать реализации проекта и выхода на рынок, но и выполнять управленческие, организационные функции, определять стратегию развития бизнеса.

Даже при наличии опыта в сфере инвестирования можно упустить из виду важные моменты и не учесть все риски. Управляющая компания «Альфа-Капитал» оказывает полный комплекс услуг для начинающих и опытных инвесторов. Наши специалисты помогут выбрать стартап на рынке предложений, грамотно оформить все документы о вложении денег, окажут услуги по управлению активами.

Как инвестировать в стартап

Инвестиции в стартапы могут привлекаться путем персональных предложений, публичных объявлений в интернете, размещения документов на биржах и иными способами. Основатели бизнеса могут представлять документы для оценки в компании, которые на профессиональной основе занимаются поддержкой новых проектов и технологий.

При выборе стартапа для инвестиций, оценке его перспектив и рисков специалисты УК «Альфа-Капитал» обращают внимание:

• на историю существования компании, состав ее учредителей и уже известных инвесторов;
• наличие у компании зарегистрированных патентов на изобретения, полезные модели и промышленные образцы, свидетельств на товарные знаки;
• наличие подтвержденных авторских прав на программные приложения для компьютеров и баз данных;
• публичную информацию о новом проекте, мнения и заключения экспертов в сфере науки, техники или других областей;
• техническую, графическую, эксплуатационную и иную документацию, представленную авторами стартапа;
• условия инвестирования, выхода из бизнеса, гарантированные показатели дохода.

Это далеко не полный перечень проверок, которые нужно провести до решения о вложении средств. После анализа условий инвестирования будет принято решение о возможности финансовых вливаний в стартап, сумме инвестиций. Специалисты «Альфа-Капитал» представят ваши интересы при открытии счетов, оформлении договоров и иных документов, приобретении ценных бумаг.

Если у вас есть свободные средств и желание их приумножить через инвестиции в стартап, обращайтесь в «Альфа-Капитал»! Мы напрямую заинтересованы в финансовом успехе наших клиентов, поэтому обеспечим тщательную проверку условий инвестирования. Сотрудничество с нашей компанией позволит минимизировать риски и выбрать верный вариант вложения денег в стартап.