Как инвестировать госслужащим, чтобы не нарушить закон

Статус госслужащего накладывает на инвестора ряд ограничений: нельзя покупать иностранные активы и российские акции, если возникнет конфликт интересов. Если проигнорировать требования законодательства, есть риск лишиться рабочего места и права занимать должности в госорганах. Но это значит, что вообще нельзя покупать ценные бумаги.

Чтобы спокойно зарабатывать на инвестициях, госслужащие покупают российские акции, паи инвестиционных фондов и пользуются услугами доверительного управления. А ещё вовремя сдают отчёты о доходах и избегают конфликта интересов.

В этой статье мы изучим федеральные законы и разберёмся, в какие активы разрешено инвестировать госслужащим, в какие — строго запрещено. А в конце статьи расскажем лайфхак, как инвестировать в любые российские активы без ограничений.

Какие законы ограничивают инвестиционные возможности госслужащих

Ограничения для госслужащих устанавливают не брокеры и биржи, а федеральные законы:

• «О государственной гражданской службе». В статье 59.2 названа одна из причин для увольнения госслужащего в связи с утратой доверия — «инвестиции в иностранные финансовые инструменты».
• «О противодействии коррупции». В статье 12.3 указано, что если ценные бумаги госслужащего вызывают конфликт интересов, то он обязан передать их в доверительное управление.
• «О запрете отдельным категориям лиц иметь ценности в иностранных банках». Здесь приведён список госслужащих, которым запрещено вкладываться в иностранные активы.

Какие активы запрещено покупать госслужащим

Иностранные активы. Под запрет попадают любые ценные бумаги, выпущенные за рубежом, — даже если это акции российских компаний. Например, активы «Яндекса», Ozon и Fix Price выпускают не в России, значит, они под запретом.

Чтобы узнать, в какой стране выпустили ценную бумагу, проверяют её международный идентификационный номер — ISIN. Он состоит из двух букв и 10 цифр.  Если в начале такого номера стоят буквы RU, значит, это российские активы. Если указаны другие буквы, например, AG, US, NL — иностранные.

Еврооблигации российских компаний, выпущенные за пределами страны. Например, Gaz Capital S.A. На бирже номер облигации ISIN начинается с аббревиатуры XS — значит, актив находится в международном центральном депозитарии. Госслужащим запрещено покупать такие облигации.

Цифровые иностранные активы. Распространяется на любые криптовалюты, доступные инвесторам: покупать Bitcoin, Dogecoin или Etherium госслужащим точно нельзя.

Инвестиционные фонды, которые инвестируют в иностранные ценные бумаги. Чтобы не ошибиться, инвесторы заранее проверяют состав фонда на сайте управляющей компании или запрашивают информацию у доверительного управляющего. Например, фонд «Альфа-Капитал Глобальный баланс» состоит из акций и облигаций иностранных компаний.

Зато паи фонда «Альфа-Капитал Ресурсы» доступны госслужащим, потому что он включает только активы российских компаний из нефтегазового сектора.

Российские ценные бумаги, если это приведёт к конфликту интересов. Например, директору Департамента животноводства и племенного дела при Министерстве сельского хозяйства нельзя вкладываться в акции и облигации «Группы Черкизово». Дело в том, что он может прямо или косвенно повлиять на финансовые результаты компании: принять ограничительные указы, назначить дополнительные проверки, ввести карантин.

Запрет на инвестиции в российские активы зависит от занимаемой должности госслужащего, а не от места его работы. Допустим, директор Департамента аппарата Министерства сельского хозяйства имеет право вкладываться в «Группу Черкизово» без ограничений — он не влияет на деятельность компании, поэтому конфликта интересов нет.

Кого касаются ограничения, а кого нет

Ограничения на покупку российских активов затрагивает всех госслужащих, если возникает конфликт интересов. Это касается сотрудников госорганов, работающих по контракту, а не трудовому договору. Например, налоговый инспектор, помощник председателя суда, следователь прокуратуры.

Запрет на инвестиции в иностранные ценные бумаги распространяется на руководящие должности. Например, на премьер-министра, членов Совета Федерации, губернаторов, глав местных администраций. А ещё в каждом ведомстве есть свой список с работниками, на которых действует запрет. Например, главному бухгалтеру Министерства культуры нельзя инвестировать в иностранные акции, а его коллеге из Министерства просвещения можно.

Запрет не распространяется на сотрудников госучреждений, которые работают по трудовому договору и не связаны с органами власти. Например, учителя, врачи, администраторы домов культуры инвестируют без ограничений в любые активы.

Но в трудовом договоре допустимы запреты на инвестиции в отдельные компании. Например, главврачу могут запретить покупать облигации медицинских организаций, которые поставляют в больницу оборудование, лекарства, расходные материалы. Дело в том, что возникает конфликт интересов, из-за которого сотрудник прямо или косвенно влияет на стоимость этих бумаг.

Какие активы госслужащие имеют право покупать без ограничений

Российские ценные бумаги, которые не приводят к конфликту интересов. В том числе и еврооблигации, выпущенные в России. Также разрешено вкладываться в облигации федерального займа (ОФЗ), корпоративные и муниципальные облигации.

Полисы инвестиционного или накопительного страхования жизни. Даже если страховая компания вкладывается в иностранные ценные бумаги, потому что владельцы полисов ИСЖ и НСЖ не становятся собственниками актива.

Полисы предлагают страховые компании. Например, в «Альфа Страховании» есть программа ИСЖ «Важные связи»: инвестор вкладывается в корпорации Broadcom, Qualcomm, Spotify, Apple, AMD на три года. Если с человеком произойдёт страховой случай (например, получит перелом или другую тяжёлую травму), компания сделает выплату по полису. Если ничего не случится, через три года вернут всю сумму инвестиций с процентами.

Инвестиционные фонды, в портфеле которых нет запрещенных ценных бумаг. Например, фонд «Альфа-Капитал Управляемые облигации» состоит из корпоративных облигаций, выпущенных исключительно российскими компаниями.

А вот фонд «Альфа-Капитал Еврооблигации» не подойдёт: помимо российских бумаг, он включает евробонды, размещённые другими государствами.

Российские активы через доверительное управление. Это спасательный круг для госслужащего, который хочет инвестировать в отечественные корпорации, но опасается, что возникнет конфликт интересов. Допустим, если директор Департамента животноводства и племенного дела при Минсельхозе обратиться к профессиональному управляющему, то сможет инвестировать в группу компаний «Черкизово» без ограничений.

Как госслужащим отчитываться о доходах с инвестиций

Госслужащие раз в год сдают сведения о доходах, полученных от инвестиций. Чтобы отчитаться, заполняют декларацию в программе «Справки БК». Вот какие данные указывают в декларации:

• количество ценных бумаг;
• даты покупок и продаж активов;
• доход за год;
• через какого брокера куплены бумаги;
• данные об инвестиционном фонде.

В зависимости от вида активов указывают и другие сведения. Например, информацию об инвестиционном фонде.

Заполненную декларацию за прошлый год относят в отдел кадров по месту работы до 1 апреля текущего года. Допустим, за 2022 год нужно отчитаться до 1 апреля 2023.

Что будет, если инвестировать вопреки запретам

За нарушение запретов делают письменное замечание или предупреждение. После этого госслужащий обязан продать иностранные активы. Но с российскими ценными бумагами расставаться необязательно: их разрешают передавать в доверительное управление.

Если проигнорировать требования, госорган расторгнет контракт и внесёт госслужащего в реестр лиц, освобожденных от службы по статье 59.2 закона «О государственной гражданской службе». Заново устроиться на госслужбу после этого не получится.

Госслужащего привлекают к ответственности специальные комиссии, которые действуют в каждом органе власти. Основанием служат сообщения от должностных лиц, банков, общественных организаций, полиции, сотрудников госорганов. А ещё проверки проводят по требованию ФНС, прокуратуры или Совета по противодействию коррупции.

Как законно инвестировать в любые российские активы

Выбирайте доверительное управление. В этом случае не будет сомнений в законности сделок, поэтому вы избежите лишних трудностей. Например, управляющие стратегией «Альфа Золото» покупают только активы, которые продаются на Московской бирже.

Чтобы доверить свои вложения профессиональному управляющему, перейдите на сайт «Альфа-Капитал», выберите подходящую стратегию и заполните анкету. После этого откроется доступ к личному кабинету, где можно следить за доходностью и получать отчёты управляющего.