Зарабатываем на акциях: с чего начать и куда вложить деньги?

Вопрос «Какие акции лучше брать?» – один из самых популярных среди начинающих инвесторов. Инвестиции в акции могут показаться сложными, но на самом деле начать инвестировать может каждый. Главное – хорошо разобраться в основах и выбрать надежного партнера. В этой статье мы расскажем, на что стоит обратить внимание при выборе акций, и почему инвестировать с управляющей компанией – хороший вариант, особенно сейчас.

Российский рынок ценных бумаг сейчас предлагает интересные возможности. Несмотря на колебания, долгосрочные перспективы выглядят привлекательно. Многие акции сейчас стоят дешевле, чем раньше, что создает хорошие возможности для покупки ценных бумаг с потенциалом роста. Низкая стоимость акций некоторых компаний может говорить об их недооцененности. Это хороший момент для входа на рынок, если вы готовы вкладывать деньги на длительный срок.

Что влияет на стоимость акций?

Чтобы успешно инвестировать, важно понимать, от чего зависит цена акций. Вот основные факторы:

• Процентные ставки. Высокие ставки делают облигации и депозиты более привлекательными для консервативных инвесторов, отвлекая деньги с рынка акций.
• Прибыль компаний. Хорошие финансовые показатели компаний – залог роста стоимости акций и высоких дивидендов.
• Геополитика. Внешнеполитическая обстановка может влиять на рынок ценных бумаг.
• Ключевая ставка Центробанка. Снижение ключевой ставки может стимулировать рост рынка акций.
• Макроэкономические показатели. Инфляция, ВВП и другие показатели влияют на динамику рынка.

Как выбрать хорошие акции?

Аналитики Альфа-Капитал считают, что российский рынок ценных бумаг имеет хороший потенциал роста. Мы ожидаем роста дивидендной доходности в ближайшие годы. Сейчас стоит покупать акции компаний с низким уровнем долга и стабильными финансовыми показателями.

Советы начинающим инвесторам

• «Голубые фишки». Вкладывайте деньги в акции крупных, надежных компаний. Это хороший способ снизить риски.
• Долговая нагрузка. Перед тем как купить акции компании, внимательно проанализируйте финансовое состояние, особенно уровень долга.

Представьте, что компания много должна. Если ставки по кредитам вырастут, ей будет сложно расплачиваться, прибыль уменьшится, а цена акций может упасть. Компания с небольшим долгом переживет это гораздо легче. Чтобы оценить долговую нагрузку, аналитики используют показатель «чистый долг / EBITDA». Он показывает, сколько лет компания будет выплачивать долг, если вся ее прибыль пойдет на это. Например, Северстали с ее показателем 0.52x нужно всего полгода. Хорошим считается значение до 3, а для быстрорастущих компаний – до 4. Если показатель выше, стоит присмотреться к компании повнимательнее – возможно, у нее проблемы.

• Диверсификация. Не вкладывайте все деньги в одну компанию. Распределяйте инвестиции между разными активами, чтобы снизить риски. Так, хорошо иметь в портфеле как акции, так и облигации.

Общепринято считать, что для достижения приемлемого уровня диверсификации необходимо иметь в портфеле акции от 10–15 разных компаний из разных секторов экономики.

Акции с высоким потенциалом:

• «Сбербанк». Крупнейший банк России. Стремится выплачивать не менее 50% чистой прибыли в виде дивидендов. В 2024 году дивиденды составили 33 рубля на акцию, что соответствует дивидендной доходности около 10,5% на момент выплаты.
• «Лукойл». Одна из крупнейших нефтегазовых компаний в мире. Целевой уровень дивидендных выплат — не менее 100% от свободного денежного потока. В 2023 году «Лукойл» выплатил рекордные дивиденды — 945 рублей на акцию, что соответствует дивидендной доходности около 15% на момент выплаты.
• «Яндекс». Ведущая российская интернет-компания. Первый раз выплатила дивиденды в прошлом году. В 2024 году компания выплатила 80 рублей на акцию, что соответствует дивидендной доходности примерно 2% на момент выплаты.
• «Газпром нефть». Одна из ключевых нефтяных компаний России. В 2024 году  компания дважды выплачивала дивиденды: 19,49 рубля и 51,96 рубля на акцию, что в сумме составляет около 14% дивидендной доходности на момент выплаты.
• «Роснефть». Крупнейшая в мире публичная нефтяная компания по объему добычи. В 2024 году компания выплачивала дивиденды дважды: 30,77 рубля и 29,01 рубля на акцию, что в сумме составляет около 12% дивидендной доходности на момент выплаты.

«Альфа Российские акции»: готовое решение для инвестиций

Не знаете, какие ценные бумаги купить? Тогда стратегия «Альфа Российские акции» – это то, что вам нужно! Вы получаете готовый диверсифицированный портфель акций российских компаний. Наши эксперты управляют портфелем, стремясь получить максимальную прибыль для инвесторов. Начать инвестировать можно всего с 1000 рублей!

Инвестируйте с Альфа-Капитал! Зарегистрируйтесь на сайте или скачайте приложение в Google Play и App Store.

Важно! Не является инвест-рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. Прошлые результаты не гарантируют будущей доходности. Перед инвестированием оцените свою толерантность к риску.