Рейтинг ПИФов по доходности

ПИФы можно сравнить с сейфами. Однако хранят они не только деньги, но и другие активы вкладчиков, например недвижимость, ценные бумаги, доли в уставном капитале организаций.

Управляющая компания (УК) распоряжается имуществом инвесторов, вложенным в фонд. Для этого она может сдавать недвижимость в аренду, выдавать займы, продавать или покупать ценные бумаги. При увеличении стоимости имущества ПИФ растет и цена пая.

Конечно, вкладчиков интересуют высокодоходные ПИФы, ведь они позволяют им получить хороший доход, а также выйти на финансовый рынок. Поэтому задача любого инвестора – правильно выбрать фонд и УК. Далее мы расскажем, на что обратить внимание.

Статью подготовил Михаил Емец

Рейтинг

Важным фактором выбора ПИФа является рейтинг его доходности. Изучая показатели разных фондов, вкладчики выбирают наиболее прибыльные.

Компания «Альфа-Капитал» управляет активами физлиц более 26 лет и предлагает надежные условия сотрудничества. Паи можно получить онлайн, а также в офисах организации, находящихся в Москве и других крупных городах России. Деятельность «Альфа-Капитал» полностью открыта и прозрачна для пайщиков.

Вот как менялась стоимость паев инвесторов в разных видах фондов:

Тип ПИФа	Название ПИФа	Прирост стоимости пая за три года	Прирост стоимости пая со дня формирования
Классические	«Альфа-Капитал Ликвидные акции»	+69,98 %	+771,77 %
Классические	«Альфа-Капитал Баланс»	+69,26 %	+318,00 %
Классические	«Альфа-Капитал Сбалансированный с выплатой дохода»	+75,17 %	+74,68 %

Паи таких ПИФов дают стабильный инвестиционный доход и считаются одними из наиболее доходных в компании «Альфа-Капитал».

Как выбрать надежный ПИФ, который принесет доход

ПИФы отличаются условиями сотрудничества, поэтому, прежде чем выбрать фонд, вкладчику нужно оценить условия инвестирования:

• длительность инвестиций;
• сумму финансовых вложений;
• показатель риска;
• возможную доходность.

Для краткосрочных вложений больше всего подходят ОПИФы (открытые паевые инвестиционные фонды). Их вкладчики получают небольшой доход, но могут забрать свои деньги в любой рабочий день.

Тем, кто хочет инвестировать большие суммы, стоит присмотреться к ЗПИФам (закрытым паевым инвестиционным фондам). Они принимают разные виды активов, например ценные бумаги, недвижимость, на определенный срок.

Оценивая доходность ПИФов, важно разобраться, за счет чего они получают прибыль: благодаря правильному управлению вложениями вкладчиков или обычному везению. Для этого, изучая рейтинг, стоит учитывать следующие показатели фондов:

• их надежность;
• продолжительность работы на рынке;
• величину собственных чистых активов;
• размер комиссий;
• отзывы инвесторов.

Важным критерием оценки надежности ПИФов считается деятельность УК. Если в ней работают профессионалы, то пайщики с большой вероятностью получат хороший доход.

За какое время оценивать доходность

Текущий уровень доходности не гарантирует, что он не изменится в будущем. Дело в том, что показатель за год может быть привлекательным для инвестора, но значительно ухудшиться через пару лет.

Поэтому анализировать доходность нужно на основе сведений за 3–5 лет. За этот период она может как повышаться, так и снижаться. Необходимо рассчитать средний показатель и оценить целесообразность вложения средств в ПИФы.

Из чего складывается доходность ПИФа

Вкладчик получает доход при росте стоимости пая. Если УК грамотно распоряжается средствами вкладчиков, то ПИФ будет доходным.

Правда, это не дает гарантии, что инвестор будет получать хороший доход в будущем. Всегда есть риск, что стоимость пая станет прежней или упадет ниже.

Даже если ПИФ вкладывает средства пайщиков в хороший инвестиционный проект, через некоторое время он может стать малопривлекательным и убыточным.

Комиссии

Выбирая ПИФ, нужно учитывать не только доходность, но и дополнительные расходы, возникающие у пайщика. Речь идет о комиссиях, которые уплачиваются, например, при покупке и погашении пая, проверках, ревизиях. Также важно оценить, в каком размере будет оплачиваться работа УК. Если инвестор получает маленький доход, то дополнительные расходы будут полностью его «съедать».

Важно: ПИФы вычитают из вознаграждения пайщика оплату услуг УК при любом размере дохода, даже минимальном.

Если ПИФы вкладывают деньги в схожие активы, то они получают одинаковый доход, но размер комиссий у них отличается, поэтому вознаграждение пайщика тоже. При больших удержаниях вкладывать деньги в фонд невыгодно. Поэтому, если условия инвестирования равнозначны, лучше выбирать фонд с небольшими комиссиями.

Налоги

Налоги уплачиваются каждым вкладчиком, получившим вознаграждение после закрытия пая. Чистый доход – это разница между стоимостью покупки и продажи пая за вычетом комиссии и дополнительных расходов.

Подоходный налог не нужно уплачивать тем, кто владеет паями более трех лет. Кроме того, можно оформить налоговый вычет на сумму до трех миллионов рублей за один год владения паями. Также применяются взаимозачеты за убытки прошедших лет.

Физлица – резиденты РФ уплачивают подоходный налог по ставке 13 %, а нерезиденты – 30 %.

Индексы

ПИФы, которые создают инвестиционные портфели на базе биржевого индекса, называют индексными. Они управляют активами вкладчиков пассивно, повторяя движения определенного индекса.

Вкладывая деньги в индексный ПИФ, инвестор может получить хорошую прибыль, сравнимую с доходностью фондовых индексов. В то же время сотрудничество с такими фондами сопряжено с большим риском и выгодно только для долгосрочных вложений.

Советы и рекомендации

Приведем основные рекомендации, которые помогут вам выбрать высокодоходный ПИФ:

1. Выбирая фонд, обязательно оцените его рейтинг, расставьте свои приоритеты.
2. Анализируя ПИФы по доходности, смотрите, за какой период составлены рейтинги.
3. Учитывайте не только доходность ПИФов, но и другие факторы, ведь покупка паев с хорошей прибыльностью за прошедший год может оказаться невыгодной в будущем, а вложение в недорогие паи, напротив, принести хороший доход.
4. Прогнозируя доходность на будущий год, обратите внимание на показатели прошлого. Присмотритесь к ПИФам, которые инвестировали свои средства в более выгодные финансовые инструменты.

Сегодня каждый человек может стать инвестором и заставить деньги работать на себя. Клиентами управляющей компании «Альфа-Капитал» уже стали более 2,2 миллиона человек. Нас выбирают, потому что мы предлагаем:

• большой выбор паевых фондов;
• минимальный размер вложений – 100 рублей;
• прозрачные условия сотрудничества – актуальную информацию о доходности и стоимости паев всегда можно посмотреть на сайте;
• доступность финансовых вложений – широкую сеть офисов по всей России, возможность прибрести паи онлайн;
• высокую надежность и уровень качества услуг А ++, подтвержденный рейтинговым агентством «Эксперт РА».

Общий объем активов УК «Альфа-Капитал» на 2024 год составляет 1 триллион рублей.

Ознакомиться с предложениями можно на сайте или в мобильном приложении (доступно в Google Play и App Store) и начинайте зарабатывать вместе с нами!

Остались вопросы? Звоните по номеру 8 800 200-28-28. Специалисты с радостью проконсультируют вас и помогут с выбором выгодного варианта инвестирования.

Становитесь инвестором и получайте хороший доход!