Что такое акции и как в них инвестировать?

Для приумножения капитала используются разнообразные финансовые инструменты. Один из популярных — покупка ценных бумаг (акций, облигаций и других). Разберемся, что такое акции, каких видов они бывают и как правильно начать инвестировать.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая вашу долю владения в компании. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса и можете рассчитывать на часть прибыли. Компании выпускают акции, чтобы:

• Получить финансирование для развития бизнеса без привлечения кредитов. Например, компания «Ромашка» хочет построить новый завод. Вместо того, чтобы брать кредит в банке, она может выпустить акции и продать их инвесторам. Полученные деньги пойдут на строительство завода.
• Привлечь дополнительных инвесторов и разделить с ними будущую прибыль. Если «Ромашка» будет успешно работать, стоимость ее акций вырастет, и инвесторы смогут заработать на их продаже.

Особенности акций:

• Номинальная и рыночная стоимость. Номинальная стоимость — это чисто технический показатель, который важен в первую очередь для бухгалтерского учета. Реальная цена акции определяется спросом и предложением на бирже и называется рыночной стоимостью. Например, номинал акции может быть 1 рубль, а ее рыночная цена — 100 рублей.
• Участие в управлении. Владея акциями, вы получаете право голоса на собраниях акционеров. Одна обыкновенная акция обычно равна одному голосу. Однако, если у вас небольшой пакет акций, ваше влияние на решения компании будет незначительным. Контроль над компанией получают акционеры, владеющие значительной долей акций.
• Инвестиционный потенциал. Доходность акций зависит от финансового состояния компании, перспектив развития отрасли, общей экономической ситуации и других важных факторов.

Как заработать на акциях?

Стоимость акций на бирже постоянно меняется. Заработать на акциях можно двумя способами:

1. Дивиденды. Часть прибыли компании, распределяемая между акционерами. Например, «Ромашка» заработала 1 миллион рублей прибыли и решила выплатить 10% в виде дивидендов. Каждый акционер получит соответствующую своей доле сумму. Важно помнить, что выплата дивидендов не гарантирована.
2. Разница в цене. Купить акции по низкой цене и продать по высокой. Например, вы купили акции «Ромашка» по 100 рублей, а через год продали по 150 рублей. Ваша прибыль составила 50 рублей с каждой акции.

Виды акций

• Обыкновенные: Дают право голоса на собраниях акционеров и право на получение дивидендов (но не гарантируют их).
• Привилегированные: Как правило, не дают права голоса, но гарантируют фиксированный размер дивидендов (или преимущественное право на их получение). Внутри этой категории бывают кумулятивные привилегированные акции (дивиденды накапливаются, если не были выплачены в прошлом) и конвертируемые (могут быть обменены на обыкновенные).

Как начать инвестировать в акции?

1. Через брокера. Вы открываете брокерский счет и самостоятельно торгуете акциями. Этот способ подходит более опытным инвесторам. Важно выбрать надежного брокера с хорошей репутацией и выгодными тарифами. Начинающим инвесторам торговать самостоятельно может быть сложно.
2. Через управляющую компанию (УК). Вы передаете деньги УК, и профессиональные управляющие инвестируют их за вас. Это более подходящий вариант для начинающих инвесторов.
3. Через ПИФы. Вы покупаете паи инвестиционного фонда, активами которого управляют профессионалы. ПИФ — это готовый диверсифицированный портфель, что снижает риски. Это хороший способ начать инвестировать с небольшими суммами.

Виды акций:

• Обыкновенные. Дают право голоса на собраниях акционеров.
• Привилегированные. Как правило, не дают права голоса, но имеют приоритет при выплате дивидендов.
  • Кумулятивные. При невыплате дивидендов доход по ним накапливается. К примеру, если предприятие три года работало в убыток и не выплачивало дивиденды, а потом возобновило выплаты, то собственники кумулятивных акций вправе получить дивиденды за пропущенные годы.
  • Конвертируемые. Предусматривают возможность обмена на обыкновенные акции в случаях, перечисленных в уставе.

По типу участия в управлении компанией акции делятся:

• Голосующие (обыкновенные). Их владельцы вправе голосовать на собрании акционеров.
• Неголосующие (обычно это некоторые виды привилегированных акций). Права голосовать у их обладателей нет, но право на дивиденды сохраняется.

Ответить однозначно на вопрос, в какие акции правильно вкладываться, нельзя. Выбор необходимо делать исходя из целей инвестирования. У каждого вида есть свои плюсы и минусы. Обыкновенные акции обладают большим потенциалом роста, но вкладываться в них более рискованно. Вложения в привилегированные акции считаются менее рискованными, так как они имеют приоритет в выплате дивидендов, но их потенциальный доход от роста цены может быть ниже, чем у обыкновенных, и они обычно лишают обладателя права голосовать на собрании акционеров. Одна компания может выпускать как обыкновенные, так и привилегированные акции.

Для минимизации рисков рекомендуем диверсифицировать инвестиционный портфель или доверить управление активами профессиональному участнику рынка ценных бумаг – управляющей компании.

Как инвестировать в акции онлайн

• С участием брокера

Это профессиональный участник рынка ценных бумаг, выполняющий функции посредника между продавцом и покупателем акций на фондовой бирже. В начале инвестор должен открыть брокерский счет, а потом самостоятельно покупать и продавать акции. Плюс варианта в полном контроле над инвестированием, свободе выбора акций из доступных на бирже. Недостаток в том, что изучение рынка ценных бумаг требует времени. Для новичков способ рискован, так как они не обладают должным опытом инвестирования. Также придется заплатить комиссию брокеру.

• Через управляющую компанию

В этом случае инвестор передает деньги УК в доверительное управление. Компания займется инвестированием полученных средств в акции в ваших интересах и согласно стратегии, выбранной инвестором. Главный плюс способа в том, что активами будут управлять профессионалы, которые правильно диверсифицируют риски. Подходит начинающим инвесторам, не имеющим специальных знаний или свободного времени на изучение нюансов инвестирования.

• Покупка ПИФа акций (паевого инвестиционного фонда)

Стать обладателем пая в ПИФе можно, обратившись в управляющую компанию. Покупка пая предполагает приобретение набора акций, выпущенных различными компаниями. Способ подходит для начинающих инвесторов, имеющих небольшие суммы. Долю фонда акций можно купить по цене от 1000 руб. Предполагает диверсификацию рисков и профессиональное управление активами инвестора. За свои услуги управляющая компания берет комиссию.

На что обратить внимание при выборе акций

• Финансовая отчетность эмитента акций. Сюда относятся бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств и т. д.
• Экономический анализ. Чтобы принять правильное решение, необходимо знать рентабельность и долговую нагрузку. Показатель рентабельности собственного капитала должен быть выше 15 %.
• Технический анализ. Заключается в изучении графиков изменения цен на акции и применении математических инструментов для прогнозирования их динамики.
• Перспективы отрасли. Чтобы зарабатывать с помощью акций, инвестору необходимо тщательно проанализировать будущее отрасли. Приоритет отдается предприятиям, работающим в перспективных отраслях: нефте- и газодобыче, добыче других полезных ископаемых, крупным ритейлерам.
• Качество управления. Внимание уделяется качеству управления компании. Руководство должно состоять из опытных и эффективных менеджеров, способных обеспечивать развитие организации и увеличение прибыли в долгосрочной перспективе. Не рекомендуем вкладывать средства в акции компаний с высокой долговой нагрузкой, непрозрачным бизнесом и плохой финансовой отчетностью.

Популярные российские акции (на конец 2024 года):

• «Ростелеком»
• «Сургутнефтегаз»
• «АЛРОСА» (алмазодобывающая компания)
• «Татнефть»
• «Русал» (российская алюминиевая компания)
• X5 Retail Group
• «Яндекс»
• «Роснефть»
• «НЛМК» (международная сталелитейная компания)
• «Аэрофлот»

Не рекомендуется покупать акции одной компании или отрасли. Инвестирование в акции является долгосрочной стратегией, поэтому не стоит ожидать скорейшего получения прибыли. Важно: Популярность акций не гарантирует их доходность.

Итоги

Разобраться в тонкостях работы рынка ценных бумаг новичку не так-то просто. Если желание зарабатывать на инвестициях есть, а вникать в процесс нет времени, обращайтесь в УК «Альфа-Капитал». Наши специалисты подберут оптимальный инвестиционный портфель в соответствии с вашими пожеланиями. Благодаря широкому выбору программ с доверительным управлением каждый инвестор найдет подходящее предложение. Большинство наших стратегий опережают бенчмарки. Все операции проходят онлайн. Зарегистрируйтесь на нашем сайте или скачайте мобильное приложение в Google Play и App Store!