Что такое акции: виды, выбор и покупка акций физическому лицу

В мире инвестиций существует множество инструментов, позволяющих приумножить капитал. Одним из самых популярных являются акции. Разберемся, что представляют из себя акции и как на них заработать.

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая долю владения в компании. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем предприятия и может рассчитывать на часть его прибыли.

От чего зависит цена акций?

Стоимость акций на бирже постоянно меняется под влиянием спроса и предложения. Если дела у компании идут хорошо, инвесторы готовы покупать ее акции по более высокой цене, что приводит к росту их стоимости. И наоборот, негативные новости могут спровоцировать падение цены.

Дивиденды от акций

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами. Размер дивидендов определяется советом директоров и зависит от финансовых результатов компании.

Виды акций

• Обыкновенные акции дают право голоса на собрании акционеров и право на получение дивидендов. Размер дивидендов по обыкновенным акциям не фиксирован и может меняться в зависимости от прибыли компании.
• Привилегированные акции не дают права голоса, но гарантируют фиксированный размер дивидендов. Это значит, что дивиденды по привилегированным акциям будут выплачиваться даже в том случае, если компания получит небольшую прибыль.

Какие акции лучше: обыкновенные или привилегированные?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Выбор зависит от инвестиционных целей и предпочтений инвестора.

• Обыкновенные акции:
  • Преимущества: Потенциально более высокая доходность за счет роста курсовой стоимости акций и возможности получения неограниченных дивидендов.
  • Недостатки: Более высокий риск, так как цена на обыкновенные акции более волатильна, а дивиденды не гарантированы.
• Привилегированные акции:
  • Преимущества: Более стабильный доход за счет фиксированных дивидендов, меньший риск по сравнению с обыкновенными акциями.
  • Недостатки: Ограниченный потенциал роста курсовой стоимости, отсутствие права голоса на собрании акционеров.

Что дороже?

Стоимость обыкновенных и привилегированных акций одной компании может отличаться. Как правило, обыкновенные акции стоят дороже, так как имеют больший потенциал роста.

Как заработать на акциях?

Существует два основных способа заработка на акциях:

1. Рост курсовой стоимости. Инвестор покупает акции по более низкой цене, а затем продает их, когда цена вырастет.
2. Получение дивидендов. Компании выплачивают дивиденды своим акционерам, как правило, раз в год.

Где и как купить акции физическому лицу?

Существует несколько способов инвестировать в акции:

1. Через брокера: Вы открываете брокерский счет и самостоятельно покупаете/продаете акции на бирже.

• Преимущества: Полный контроль над инвестициями, возможность выбирать любые акции, доступные на бирже.

• Недостатки: Требует времени на изучение рынка и самостоятельный выбор акций, несет определенные риски. Комиссия брокера.

• Сколько нужно денег: Все зависит от цены акций. Некоторые акции стоят десятки рублей, другие – тысячи. Для формирования диверсифицированного портфеля рекомендуется покупать акции нескольких компаний.

2. Через управляющую компанию (УК) (доверительное управление): Вы передаете денежные средства УК, которая инвестирует их в акции от вашего имени в рамках выбранной вами стратегии.

• Преимущества: Не требует времени и специальных знаний, профессиональное управление активами, диверсификация рисков.
• Недостатки: Ограниченный выбор стратегий, комиссия за управление.
• Сколько нужно денег: У каждой УК свои условия, но обычно минимальная сумма для доверительного управления составляет от нескольких сотен тысяч до миллиона рублей.

3. Через покупку паевого инвестиционного фонда (ПИФ) акций: Вы приобретаете пай ПИФа, активы которого состоят из акций различных компаний.

• Преимущества: Доступный способ инвестирования с небольшими суммами, диверсификация рисков, профессиональное управление.
• Недостатки: Доходность зависит от успешности стратегии УК, комиссия за управление.
• Сколько нужно денег: покупка доли фонда акций обычно составляет от 1 000 руб.

Как происходит учет купленных акций?

Все купленные вами акции хранятся на вашем брокерском счете в электронном виде. В случае доверительного управления или покупки ПИФа, акции учитываются на отдельном счете УК.

Какие налоги платят владельцы акций и как это происходит?

В России владельцы акций платят налог на прибыль, полученную от продажи акций, а также налог на дивиденды. При продаже паев ПИФов также уплачивается налог на прибыль.

• Налог на дивиденды: Обычно налог на дивиденды удерживается налоговым агентом (брокером или УК) еще до выплаты дивидендов инвестору.
• Налог с прибыли при продаже акций/паев: В этом случае брокер/УК также выступает налоговым агентом и удерживает налог при выводе средств инвестором. Однако, инвестор может самостоятельно отчитаться о полученной прибыли и уплатить налог, заполнив декларацию 3-НДФЛ. Это актуально, если инвестор имеет право на налоговые вычеты, которые могут уменьшить сумму налога.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

• Потенциально более высокая доходность. В долгосрочной перспективе акции способны принести инвестору больший доход, чем банковские вклады.
• Защита от инфляции. Рост стоимости акций часто опережает инфляцию, что позволяет сохранить покупательную способность капитала.

Какие риски несут владельцы акций?

Инвестирование в акции сопряжено с определенными рисками:

• Рыночный риск: стоимость акций может снижаться под влиянием различных факторов, таких как экономическая ситуация, геополитика, действия регуляторов и др.
• Риск банкротства компании: в случае банкротства компании акционер может потерять свои инвестиции.

Типичные ошибки инвесторов при покупке акций

1. Недостаточная диверсификация. Вложение всех средств в акции одной компании или отрасли – рискованная стратегия.
2. Покупка акций на основе эмоций, а не анализа. Важно не поддаваться панике и не продавать акции при первом же падении рынка.
3. Игнорирование комиссий. Комиссии брокеров и УК могут существенно снизить доходность инвестиций.
4. Погоня за сверхприбылью. Стремление быстро разбогатеть на бирже часто приводит к неоправданным рискам и потере капитала.
5. Недостаток терпения. Инвестирование в акции – это марафон, а не спринт. Не стоит ждать быстрой прибыли.
6. Хаотичный выбор ценных бумаг. Часто начинающие инвесторы скупают акции компаний, чьими услугами они пользуются, игнорируя отчетность компаний и др. финансовые показатели.

Как правильно выбирать акции?

Выбор акций — это сложный процесс, требующий от инвестора определенных знаний и навыков. Вот несколько ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание:

1. Изучение финансовой отчетности компании:

• Бухгалтерский баланс: отражает активы, обязательства и капитал компании на определенную дату.
• Отчет о прибылях и убытках: показывает доходы, расходы и прибыль компании за определенный период.
• Отчет о движении денежных средств: демонстрирует поступление и расходование денежных средств компании.

2. Фундаментальный анализ:

• Оценка финансовых показателей компании: рентабельность, ликвидность, долговая нагрузка и другие. Например, хорошим показателем рентабельности собственного капитала (ROE) считается значение выше 15%.
• Анализ перспектив развития отрасли и конкурентной среды. Инвестору стоит обратить внимание на компании, работающие в перспективных отраслях с высоким потенциалом роста.
• Оценка качества менеджмента компании. Важно, чтобы у компании был опытный и эффективный менеджмент, который способен обеспечить ее развитие и рост прибыли.

3. Технический анализ:

• Изучение графиков движения цен на акции.
• Применение технических индикаторов для выявления закономерностей и прогнозирования будущих изменений цен.

4. Диверсификация:

• Не стоит вкладывать все средства в акции одной компании или отрасли.
• Формирование диверсифицированного портфеля акций позволяет снизить риски.

5. Долгосрочный подход:

• Инвестирование в акции — это долгосрочная стратегия.
• Не стоит рассчитывать на быструю прибыль.

Для начинающих инвесторов, которые не готовы тратить время и силы на самостоятельный выбор акций, оптимальным решением станет доверительное управление или инвестиции в фонды акций.

УК «Альфа-Капитал» предлагает широкий выбор инвестиционных фондов из акций, а также услуги доверительного управления. Наши эксперты обладают многолетним опытом работы на фондовом рынке и помогут вам подобрать оптимальный инвестиционный портфель с учетом вашего инвестиционного профиля и целей.

Начните инвестировать уже сегодня! Зарегистрируйтесь на сайте или скачайте мобильное приложение «Альфа-Капитал».