В мире инвестиций существует множество инструментов, позволяющих приумножить капитал. Одним из самых популярных являются акции. Разберемся, что представляют из себя акции и как на них заработать.

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая долю владения в компании. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем предприятия и может рассчитывать на часть его прибыли.

От чего зависит цена акций?

Стоимость акций на бирже постоянно меняется под влиянием спроса и предложения. Если дела у компании идут хорошо, инвесторы готовы покупать ее акции по более высокой цене, что приводит к росту их стоимости. И наоборот, негативные новости могут спровоцировать падение цены.

Дивиденды от акций

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами. Размер дивидендов определяется советом директоров и зависит от финансовых результатов компании.

Виды акций

  • Обыкновенные акции дают право голоса на собрании акционеров и право на получение дивидендов. Размер дивидендов по обыкновенным акциям не фиксирован и может меняться в зависимости от прибыли компании.
  • Привилегированные акции не дают права голоса, но гарантируют фиксированный размер дивидендов. Это значит, что дивиденды по привилегированным акциям будут выплачиваться даже в том случае, если компания получит небольшую прибыль.

Какие акции лучше: обыкновенные или привилегированные?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Выбор зависит от инвестиционных целей и предпочтений инвестора.

  • Обыкновенные акции:
    • Преимущества: Потенциально более высокая доходность за счет роста курсовой стоимости акций и возможности получения неограниченных дивидендов.
    • Недостатки: Более высокий риск, так как цена на обыкновенные акции более волатильна, а дивиденды не гарантированы.
  • Привилегированные акции:
    • Преимущества: Более стабильный доход за счет фиксированных дивидендов, меньший риск по сравнению с обыкновенными акциями.
    • Недостатки: Ограниченный потенциал роста курсовой стоимости, отсутствие права голоса на собрании акционеров.

Что дороже?

Стоимость обыкновенных и привилегированных акций одной компании может отличаться. Как правило, обыкновенные акции стоят дороже, так как имеют больший потенциал роста.

Как заработать на акциях?

Существует два основных способа заработка на акциях:

  1. Рост курсовой стоимости. Инвестор покупает акции по более низкой цене, а затем продает их, когда цена вырастет.
  2. Получение дивидендов. Компании выплачивают дивиденды своим акционерам, как правило, раз в год.

Где и как купить акции физическому лицу?

Существует несколько способов инвестировать в акции:

1. Через брокера: Вы открываете брокерский счет и самостоятельно покупаете/продаете акции на бирже.

  • Преимущества: Полный контроль над инвестициями, возможность выбирать любые акции, доступные на бирже.
  • Недостатки: Требует времени на изучение рынка и самостоятельный выбор акций, несет определенные риски. Комиссия брокера.
  • Сколько нужно денег: Все зависит от цены акций. Некоторые акции стоят десятки рублей, другие – тысячи. Для формирования диверсифицированного портфеля рекомендуется покупать акции нескольких компаний.

2. Через управляющую компанию (УК) (доверительное управление): Вы передаете денежные средства УК, которая инвестирует их в акции от вашего имени в рамках выбранной вами стратегии.

  • Преимущества: Не требует времени и специальных знаний, профессиональное управление активами, диверсификация рисков.
  • Недостатки: Ограниченный выбор стратегий, комиссия за управление.
  • Сколько нужно денег: У каждой УК свои условия, но обычно минимальная сумма для доверительного управления составляет от нескольких сотен тысяч до миллиона рублей.

3. Через покупку паевого инвестиционного фонда (ПИФ) акций: Вы приобретаете пай ПИФа, активы которого состоят из акций различных компаний.

  • Преимущества: Доступный способ инвестирования с небольшими суммами, диверсификация рисков, профессиональное управление.
  • Недостатки: Доходность зависит от успешности стратегии УК, комиссия за управление.
  • Сколько нужно денег: покупка доли фонда акций обычно составляет от 1 000 руб.

Как происходит учет купленных акций?

Все купленные вами акции хранятся на вашем брокерском счете в электронном виде. В случае доверительного управления или покупки ПИФа, акции учитываются на отдельном счете УК.

Какие налоги платят владельцы акций и как это происходит?

В России владельцы акций платят налог на прибыль, полученную от продажи акций, а также налог на дивиденды. При продаже паев ПИФов также уплачивается налог на прибыль.

  • Налог на дивиденды: Обычно налог на дивиденды удерживается налоговым агентом (брокером или УК) еще до выплаты дивидендов инвестору.
  • Налог с прибыли при продаже акций/паев: В этом случае брокер/УК также выступает налоговым агентом и удерживает налог при выводе средств инвестором. Однако, инвестор может самостоятельно отчитаться о полученной прибыли и уплатить налог, заполнив декларацию 3-НДФЛ. Это актуально, если инвестор имеет право на налоговые вычеты, которые могут уменьшить сумму налога.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

  • Потенциально более высокая доходность. В долгосрочной перспективе акции способны принести инвестору больший доход, чем банковские вклады.
  • Защита от инфляции. Рост стоимости акций часто опережает инфляцию, что позволяет сохранить покупательную способность капитала.

Какие риски несут владельцы акций?

Инвестирование в акции сопряжено с определенными рисками:

  • Рыночный риск: стоимость акций может снижаться под влиянием различных факторов, таких как экономическая ситуация, геополитика, действия регуляторов и др.
  • Риск банкротства компании: в случае банкротства компании акционер может потерять свои инвестиции.

Типичные ошибки инвесторов при покупке акций

  1. Недостаточная диверсификация. Вложение всех средств в акции одной компании или отрасли – рискованная стратегия.
  2. Покупка акций на основе эмоций, а не анализа. Важно не поддаваться панике и не продавать акции при первом же падении рынка.
  3. Игнорирование комиссий. Комиссии брокеров и УК могут существенно снизить доходность инвестиций.
  4. Погоня за сверхприбылью. Стремление быстро разбогатеть на бирже часто приводит к неоправданным рискам и потере капитала.
  5. Недостаток терпения. Инвестирование в акции – это марафон, а не спринт. Не стоит ждать быстрой прибыли.
  6. Хаотичный выбор ценных бумаг. Часто начинающие инвесторы скупают акции компаний, чьими услугами они пользуются, игнорируя отчетность компаний и др. финансовые показатели.

Как правильно выбирать акции?

Выбор акций — это сложный процесс, требующий от инвестора определенных знаний и навыков. Вот несколько ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание:

1. Изучение финансовой отчетности компании:

  • Бухгалтерский баланс: отражает активы, обязательства и капитал компании на определенную дату.
  • Отчет о прибылях и убытках: показывает доходы, расходы и прибыль компании за определенный период.
  • Отчет о движении денежных средств: демонстрирует поступление и расходование денежных средств компании.

2. Фундаментальный анализ:

  • Оценка финансовых показателей компании: рентабельность, ликвидность, долговая нагрузка и другие. Например, хорошим показателем рентабельности собственного капитала (ROE) считается значение выше 15%.
  • Анализ перспектив развития отрасли и конкурентной среды. Инвестору стоит обратить внимание на компании, работающие в перспективных отраслях с высоким потенциалом роста.
  • Оценка качества менеджмента компании. Важно, чтобы у компании был опытный и эффективный менеджмент, который способен обеспечить ее развитие и рост прибыли.

3. Технический анализ:

  • Изучение графиков движения цен на акции.
  • Применение технических индикаторов для выявления закономерностей и прогнозирования будущих изменений цен.

4. Диверсификация:

  • Не стоит вкладывать все средства в акции одной компании или отрасли.
  • Формирование диверсифицированного портфеля акций позволяет снизить риски.

5. Долгосрочный подход:

  • Инвестирование в акции — это долгосрочная стратегия.
  • Не стоит рассчитывать на быструю прибыль.

Для начинающих инвесторов, которые не готовы тратить время и силы на самостоятельный выбор акций, оптимальным решением станет доверительное управление или инвестиции в фонды акций.

УК «Альфа-Капитал» предлагает широкий выбор инвестиционных фондов из акций, а также услуги доверительного управления. Наши эксперты обладают многолетним опытом работы на фондовом рынке и помогут вам подобрать оптимальный инвестиционный портфель с учетом вашего инвестиционного профиля и целей.

Начните инвестировать уже сегодня! Зарегистрируйтесь на сайте или скачайте мобильное приложение «Альфа-Капитал».

Что такое акции: виды, выбор и покупка акций физическому лицу
Рейтинг статьи 3.3 Всего голосов 68
0