Количество компаний в России и за рубежом подсчитать практически невозможно. Акции одних растут, других – теряют в цене. Как же вложить деньги в успешные проекты и заработать? Чтобы уменьшить вероятность неудачи, можно приобрести акции сразу множества компаний. Даже если часть из них упадут, существует вероятность, что рост других перекроет потери, и вы останетесь в плюсе. Но, чтобы самостоятельно собрать диверсифицированный портфель, потребуется много времени и денег. Избежать подобных сложностей можно с помощью фондов ETF. Они создают диверсифицированный портфель из множества акций и облигаций, а затем распродают доли. То есть, приобретая акцию ETF, вы покупаете небольшую часть всех активов, собранных фондом.
Содержание:
- Какие преимущества есть у ETF
- Отличие ETF друг от друга
- Отличие ETF от ПИФ
- Почему выгодно покупать ETF на ИИС
- Заключение
Какие преимущества есть у ETF
Глобально exchange-traded fund для российского инвестора является одним из немногочисленных способов попасть на международный рынок. Но, помимо этого весомого достоинства, у таких ЕТФ существует ряд не менее значительных преимуществ:
- многоуровневый контроль операций со стороны контрагентов;
- следование за динамикой соответствующего индекса;
- низкие издержки для инвестора;
- высокая биржевая и внебиржевая ликвидность;
- доступность широкому кругу инвесторов;
- возможность торговли в разной валюте (на Московской бирже они могут торговаться в рублях и долларах);
- небольшая комиссия, учтенная в стоимости акций;
- маленький порог входа.
Отличие ETF друг от друга
Exchange-traded funds довольно разнообразны. Подобные фонды различаются по юрисдикции, юридической форме, способу отслеживания индекса и прочим критериям. Но их основная классификация основывается на экономических секторах, в которых они работают. Можно выделить такие ETF по классу активов:
- фонды акций,
- фонды еврооблигаций,
- фонды золота,
- фонды денежного рынка и т. д.
У вас есть возможность инвестировать именно в тот фонд, который вы считаете наиболее перспективным.
Отличие ETF от ПИФ
По принципу работы ETF часто сравнивают с паевыми инвестиционными фондами. Они действительно имеют некоторые схожие черты, ведь и те и другие основаны на коллективных инвестициях. Оба инструмента позволяют инвестору вложиться в активы с профессиональным управлением. Однако по другим критериям фонды заметно отличаются друг от друга.
| ETF | ПИФ | |
| Расходы | Комиссия в пределах 0,2–0,95 % | Суммарная комиссия 5–8 % |
| Диверсификация | Высокая | Средняя |
| Риски | Небольшие из-за высокой диверсификации | Средние |
| Регулирование | Европейское и российское законодательство | Российское законодательство |
| Гибкость в распоряжении | Можно совершать те же операции, что и с другими акциями на бирже | Объем действий ограничен в зависимости от вида ПИФа |
| Прозрачность | Цена акций доступна в течение дня | Цена пая рассчитывается исходя из стоимости чистых активов на конец дня |
Почему выгодно покупать ETF на ИИС
На Московской бирже ETF торгуются как обыкновенные акции. Чтобы их покупать, необязательно иметь статус квалифицированного инвестора. Необходимо только завести брокерский счет. Если вы планируете долгосрочное инвестирование, то для этой цели, возможно, как нельзя кстати подойдет ИИС. Это особый брокерский счет с льготным режимом налогообложения. Обратите внимание, что ИИС при этом должен быть открыт на срок не менее трех лет. Покупка ETF на такой счет дает инвестору возможность получить одну из двух налоговых льгот:
- вычет на взносы, позволяющий вернуть НДФЛ, который был уплачен за прошедший год, в размере 13 %, но не более 52 тысяч рублей. Его можно получать каждый год, а также за два или три года сразу;
- вычет на доход, позволяющий освободить от налогообложения прибыль по ETF, размещенным на ИИС.
Заключение
ETF является удобным инструментом инвестирования. Пусть выбор таких фондов для россиян невелик, их вполне хватит для построения неплохого инвестиционного портфеля как для начинающего, так и для опытного вкладчика. Приобретать ETF можно на Московской бирже. Покупка и продажа акций таких фондов не отличается от сделок с иными ценными бумагами. Используются аналогичные программы, а с дохода платятся те же налоги. Чтобы купить ETF, достаточно иметь обычный брокерский счет. Но при долгосрочном инвестировании выгодно будет завести именно ИИС. Одним из достоинств индивидуального инвестиционного счета является особое льготное налогообложение. Оно может позволить получить большую выгоду от покупки акций ETF.
Управляющая компания «Альфа-Капитал» предлагает свои услуги по открытию ИИС. Мы являемся организацией с высоким уровнем надежности, а также всегда готовы оказать вам квалифицированную поддержку на всех этапах сотрудничества. Чтобы уточнить, какие еще привилегии ждут наших клиентов, обратитесь к квалифицированным сотрудникам компании по контактному номеру.
