Как перевести ценные бумаги к брокеру или управляющей компании

Из-за санкций некоторые брокеры перенесли ценные бумаги клиентов в другие компании — маленькие и неизвестные. Это опасно, потому что такие организации в любой момент могут закрыться, обанкротиться, потерять лицензию или доступ к биржевым торгам. Чтобы сохранить инвестиционный портфель в неприкосновенности под крылом крупного брокера, ценные бумаги можно самостоятельно перенести на счет в надёжной компании.

Рассказываем, как это сделать без сложностей, больших затрат и огромной бумажной волокиты.

Купля-продажа или перевод

Технически есть два способа перевода ценных бумаг. Первый — более простой, но затратный. Второй — более сложный, но выгодный.

Продажа ценных бумаг с текущего счета и покупка у нового брокера

Работает это так: инвестор продает все активы, переводит деньги на счёт нового брокера и покупает те же бумаги.

На чём теряют деньги при продаже бумаг:

• На спреде. Спред — разница между ценой продажи и покупки актива. Здесь всё как в обменнике: продают по более высокой цене, а покупают по более низкой.
• На брокерских комиссиях. Их платят за продажу и покупку активов. У брокеров разные комиссии — как правило, от 0,05 до 0,3% за сделку.
• На комиссиях за перевод денег. Их взимает брокер, со счета которого инвестор переводит деньги — в среднем от 1 до 2%.
• На времени. Перевод денег может затянуться на несколько дней, а за это время цена бумаги изменится. Инвестору повезёт, если актив станет дешевле, но рассчитывать на это не стоит: рынок во время кризиса слишком непредсказуем.
• На налогах. При продаже обнулится срок владения бумагой. Если инвестор владел её менее трёх лет, придётся заплатить налог 13% при продаже. При переводе срок владения сохраняется.

Перевод бумаг с текущего счета к новому брокеру

Схема немного сложнее: инвестор открывает счёт в новой управляющей компании или у брокера, приходит в офис к старому и оформляет заявление на перевод активов.

На чём теряют деньги при переводе бумаг:

• На комиссии за отправку ценных бумаг. Фиксированных цифр нет. В среднем брокеры берут от 100 до 1 000 рублей за перевод одной бумаги.
• На комиссии за приём ценных бумаг. Второй брокер обычно принимает бумаги бесплатно. Но дополнительная комиссия всё равно есть — за оплату услуг депозитария. Как правило, она небольшая. Например, за приём бумаг депозитарием УК «Альфа-Капитал» придётся заплатить всего 80 рублей за каждую бумагу.

Врезка: Перевод ценных бумаг выгоднее продажи — меньше комиссий и дополнительных расходов. А ещё это удобнее: нужно всего лишь подготовить и заполнить пару документов, а не распродавать весь портфель и потом снова покупать те же ценные бумаги.

Как перевести ценные бумаги к брокеру или управляющей компании

Перевод активов от одного брокера к другому везде происходит примерно одинаково. Мы рассмотрим процедуру на примере УК «Альфа-Капитал», но вы можете выбрать любого брокера или управляющую компанию.

Перевод активов состоит из трех шагов.

Шаг 1. Подготовить и отправить документы на перевод

Письмо отправляют по адресу perevod@alfacapital.ru. Вот какие документы нужно приложить:.Список ценных бумаг. Его составляют в виде таблицы с названием бумаг на русском языке, их количеством и ISIN — единым международным кодом идентификации ценных бумаг. Обычно он доступен в приложении или личном кабинете брокера на странице актива. А если его нет, то можно уточнить номера российский бумаг в базе данных Московской биржи, а иностранных — в базе Санкт-Петербургской. Найти ISIN можно в поиске по названию компании или ценной бумаги.

Текущие реквизиты хранения ценных бумаг. В приложениях продвинутых брокеров эта информация доступна в настройках. Если найти реквизиты не получается, можно запросить их у менеджера или службы поддержки.

Контакты бэк-офиса или клиентского менеджера. Достаточно указать имя, email и телефон. По этим контактам работники управляющей компании свяжутся с представителями текущего брокера и договорятся о переводе бумаг.

Действующий договор обслуживания. Инвестор отправляет сканы всех страниц или PDF-файл с цифровой подписью. Договор подтверждает существование счета у текущего брокера.

Отчёты по портфелю. Инвестор отправляет сканы всех страниц или PDF-файл с цифровой подписью. С помощью отчётов управляющая компания узнает дату покупки каждой бумаги. Это необходимо, чтобы срок владения акциями или паями биржевых фондов не обнулился.

Отчёты запрашивают у брокера. Он должен предоставить два документа:

• Брокерский отчёт — документ с детализацией всех операций по счету. Этот документ нужен компании, чтобы посмотреть все сделки.

Выписку с брокерским отчётом также можно заказать в личном кабинете или приложении брокера. Либо заполнить заявление и принести в офис или отправить по почте.

• Выписка по счёту депо — документ из депозитария, в котором отражаются остатки ценных бумаг на счетах депо. Он нужен, чтобы проверить, какими именно ценными бумагами инвестор владеет на момент перевода. Выписку заказывают по email или в офисе брокера. А ещё такая функция доступна в некоторых приложениях для инвестиций.

Скан или фото паспорта. Разворот с фотографией и пропиской, чтобы подтвердить личность.

E-mail. На него управляющая компания или брокер будут отправлять отчёты, документы и дополнительную информацию.

Номер мобильного телефона. На него управляющая компания или брокер будут отправлять уведомления о корпоративных событиях, а также коды авторизации в приложении и личном кабинете.

Реквизиты банковского счёта. Понадобятся для вывода денег с нового брокерского счёта.

Шаг 2. Перевести ценные бумаги

Чтобы оформить перевод, инвесторы пишут поручение в личном кабинете текущего брокера или его офисе. В поручении на перевод указывают личные данные и сведения об активах: название компании, вид бумаг и их количество, а также ISIN. Обычно сотрудника брокера или управляющей компании помогают заполнить заявление.

Как только менеджер получит и проверит поручение, он свяжется с инвестором, проверит ценные бумаги, откроет счёт и согласует дату перевода.

Шаг 3. Пересчитать налоги

Инвестиционный консультант нового брокера или управляющей компании соберёт документы для расчета НДФЛ, чтобы в будущем клиент не потерял налоговые льготы. Дело в том, что если владеть бумагами минимум три года, а потом продать их, НДФЛ платить не придётся.

Например, инвестор владеет бумагами два года и собирается продавать их через год. Чтобы из-за перевода срок не обнулился, и не пришлось заново ждать три года, консультант внесёт в базу управляющей компании информацию о дате покупки акций или паёв у прошлого брокера.

Как долго ждать перевод

Обычно на перевод ценных бумаг уходит до 5 рабочих дней. Скорость перевода зависит от того, насколько быстро инвестор предоставит документы. Например, УК «Альфа-Капитал» согласует приём бумаг за 1-2 дня.

Что ещё важно знать при переводе ценных бумаг

Если вы квалифицированный инвестор. Повторно подтвердите статус новому брокеру или управляющей компании. Мы рассказывали, какие условия нужно для этого выполнить, в статье «Как стать квалифицированным инвестором».

Если инвестируете через ИИС. Перевод для индивидуального инвестиционного счёта отличается от брокерского только сроком — сделать его нужно быстрее, чем за 30 дней. Иначе текущий ИИС закроется, и придётся вернуть полученные налоговые вычеты государству.

Чтобы не переживать за сохранность инвестиционного портфеля, переносите ценные бумаги в УК «Альфа-Капитал». Мы работаем в штатном режиме и помогаем с переводом на всех этапах.