Как следить за фондовыми индексами, чтобы зарабатывать на инвестициях

Грамотно инвестировать значит постоянно следить, какие отрасли развиваются, а какие испытывают спад. Но на биржах представлены активы тысяч компаний — кажется, контролировать каждую просто физически невозможно.

Чтобы следить за движениями на рынке ценных бумаг без вреда для здоровья, придумали фондовые индексы. Они состоят из десятков и даже сотен акций. Каждый индекс отражает динамику всех входящих в него активов: это помогает точно и быстро понять, что происходит на рынке.

А ещё в индексы можно инвестировать. За счёт диверсификации это надёжнее, чем покупать отдельные активы. Рассказываем, как рассчитывают фондовые индексы, какие они бывают и как в них инвестировать.

Что такое фондовый индекс

Фондовый (биржевой) индекс — индикатор, который показывает динамику рынка в целом или его отдельных сегментов. Индексы рассчитывают на основе индексной корзины — стоимости ценных бумаг определённой группы.

Например, в индикатор широкого рынка Московской биржи MOEXBMI входят акции самых крупных компаний России. Падение индекса означает, что страна переживает кризис. А если MOEXBMI растёт, то инвесторы понимают, что экономика развивается.

Индексы рассчитывают двумя способами — по цене и по капитализации:

По цене. Суммарную стоимость индексной корзины делят на некоторое число, которое определяют при создании индикатора. В дальнейшем оно корректируется — например, если часть активов вышла из базы расчёта или компания провела сплит акций. Так изменение индекса всегда отражает настоящую динамику ценных бумаг. Например, при создании индекса Dow Jones в 1896 году в него входили 12 компаний, а сейчас — 30.

По капитализации. Доля, которую каждый актив составляет в индексе, зависит от капитализации эмитента. Более крупные компании влияют на индикатор сильнее — и наоборот. Например, в S&P 500 наибольшим весом в 6,93% обладает Apple.

Индексная корзина может быть собрана так, что все компании обладают примерно одинаковой капитализацией — тогда ценные бумаги составляют равные доли. Такие индикаторы называются равновзвешенными по капитализации. Например, к ним относится S&P 500 Equal Weighted.

Какие бывают индексы

По виду активов. Индексы состоят из акций или облигаций — первые более волатильны, вторые колеблются не так сильно. Например, к популярным индикаторам акций относятся S&P 500, Nikkei 225, NASDAQ-100. Индексы облигаций — RGBI, RUCBTR3Y.

По валюте. Индексы рассчитываются в той же валюте, что и активы корзины. Фондовые индикаторы американского рынка выражены в долларах, европейского — в евро, российского — в рублях.

По экономической отрасли. Самые популярные индексы относятся к индикаторам широкого рынка и показывают экономическую динамику целой страны или региона — например, в Euro Stoxx 50 входят самые крупные компании 12 стран Еврозоны. Но есть индексы, которые отражают состояние отдельных сфер производства. Так, MOEXEU состоит из акций российских компаний в секторе электроэнергетики.

Как инвестировать в индексы

Купить сам индекс или долю в нём не получится, потому что это индикатор, а не конкретный актив на бирже. Но можно инвестировать на основе индекса. Этот вариант используют, если не хочется самостоятельно составлять портфель с нуля и думать, в какие компании вложить средства. Почти все основные индексы созданы, чтобы наглядно и точно показывать состояние широкого рынка, поэтому они грамотно диверсифицированы.

Самый очевидный способ инвестировать на основе индекса — повторить его вручную, то есть по отдельности купить активы из корзины. Но в большинстве случаев это дорого. Например, одна акция компании Amazon, которая входит в S&P 500, стоит 2300 долларов. Если купить не все активы индексной корзины, это повлияет на структуру и сбалансированность портфеля, а доходность не будет соответствовать динамике индикатора.

Выгоднее вкладывать средства в биржевые инвестиционные фонды, основанные на индексах. Купив один пай, инвестор получает доли всех акций корзины. Поэтому доходность фонда в процентном соотношении совпадает с динамикой индикатора.

Как попробовать

Если вы решите инвестировать в фондовые индексы, можете обратиться в управляющую компанию «Альфа Капитал» и оформить стратегию доверительного управления «БПИФ S&P 500». Она основана на биржевом фонде, который состоит из акций индекса S&P 500.

Вашим портфелем будут управлять профессиональные инвесторы, которые регулярно следят за рынком: можно заработать на росте крупнейших американских компаний и не тратить время на мониторинг биржи и новостей.

Минимальная сумма вложений в стратегию — 300 долларов. Если покупать активы по отдельности, этих денег хватит только на 1-2 акции S&P 500. А ещё  биржевые фонды торгуются в долларах, поэтому они защищены от девальвации рубля.