Как стать квалифицированным инвестором. И самое главное — зачем.

В сфере инвестиций «квалификация» имеет дополнительный смысл. Быть «квалифицированным инвестором» значит не только «уметь хорошо инвестировать». «Квалифицированный» инвестор соответствует целому ряду требований и получает дополнительные  преимущества перед «обычным» инвестором.

Расскажем, как стать квалифицированным инвестором физическому лицу.

Кто такой квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор — это человек, который подтвердил, что владеет знаниями в сфере финансов или определённой суммой активов. Или финансами и знаниями одновременно.

Квалифицированный инвестор получает доступ к финансовым инструментам, которые недоступны инвесторам, не прошедшим процедуру квалификации.

Юридическое лицо также может быть квалифицированным инвестором. Но в этой статье мы говорим о физических лицах.

Зачем быть квалифицированным инвестором

Повторимся: статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам.

Например, есть ценные бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению в России. Взять те же ETF. Квалифицированный инвестор имеет возможность приобрести их в свой портфель, а обычный инвестор — нет. Та же ситуация с иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг в РФ, с субординированными облигациями и другими инструментами.

Вот перечень ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов в УК «Альфа-Капитал»:

• еврооблигации
• структурные продукты в мировых валютах
• инвестиционные паи закрытых Паевых инвестиционных фондов
• иностранные бумаги, которых нет на фондовых биржах РФ.

Также статус «Квалифицированный инвестор» позволяет избежать ограничений на покупку бумаг, вступающих в силу с 1 октября 2021 года, согласно Федеральному закону от 31 июля 2020 г. N 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Согласно этому документу, вводятся ограничения на сложные в т.ч. производные финансовые инструменты.

Как стать квалифицированным инвестором

Статус квалифицированного инвестора физическому лицу присваивают профессионалы финансового рынка: управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов, брокеры или доверительные управляющие. Это установлено в пп. 1.1, 1.2 указания Банка России от 29.04.2015 № 3629-У.

Чтобы получить статус «квалифицированного», инвестор должен соответствовать некоторым требованиям: владеть ценным имуществом, иметь опыт работы с ценными бумагами, опыт инвестирования и определенный уровень образования.

Разные управляющие компании и брокеры могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем пройти квалификацию в новой компании, уточните список финансовых инструментов, которые у неё есть — возможно, вам нужны какие-то конкретные инструменты, которых нет в данной компании.

Требования к квалификации в УК «Альфа-Капитал»

В УК «Альфа-Капитал» для признания инвестора «квалифицированным», достаточно выполнения одного условия из списка:

1. У вас есть 6 млн. руб. на вкладах
2. Вы владеете ценными бумагами на сумму от 6 млн. руб. и выше
3. Вы работали не менее 2-х лет в компании, у которой есть статус квалифицированного инвестора, или более 3-х лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или их производными. Работа должна быть непосредственно связана с совершением операций с финансовыми инструментами
4. За последние 4 квартала вы совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
5. У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)

Как стать квалифицированным инвестором в УК «Альфа-Капитал»

Процедура признания квалифицированным инвестором проходит в три этапа.

Этап 1. Авторизация клиента

Необходимо ввести персональные данные: ФИО, паспортные данные, место регистрации и документы, подтверждающие образование или обладание имуществом. Понадобятся сканированные копии этих документов в электронном виде: их потребуется загрузить в компьютер.

Затем необходимо заполнить свои паспортные данные:

Экспериментировать с «тестовым» заполнением не стоит — паспортные данные проверяются автоматически по базам МВД. Если реквизиты паспорта указаны неверно, пользователь просто не пройдёт на следующий этап.

На следующем этапе необходимо указать адрес регистрации:

Этап 2. Оформление заявления

Далее необходимо приложить документы, подтверждающие обладание имуществом на сумму не менее 6 млн. руб или аналогичную сумму на счетах в банке.

Когда будете запрашивать справку из банка, покажите эти требования банковскому сотруднику — к справке предъявляются строгие требования. Квалификация — дело серьёзное, как-никак.

Заявление подписывается кодом из СМС. Код приходит на телефон, указанный в персональных данных, поэтому имеет смысл заполнять заявление лично.

Этап 3. Проверка

На этом этапе заявление и приложенные документы проверяют в управляющей компании. О решении клиенту сообщают, как правило по телефону.

Тогда же, по телефону, менеджер обсуждает с клиентом инструменты и стратегию инвестирования.

Что ещё

Документы для признания квалифицированным инвестором можно подать в любом офисе УК «Альфа-Капитал» или отделении Альфа-Банка.

Клиенты Альфа-Капитал могут заполнить документы на квалификацию в личном кабинете на сайте https://my.alfacapital.ru. Далее, во вкладке Портфель спуститься ниже, где и находится требуемый блок.

Если остались вопросы, их всегда можно задать по почте help@alfacapital.ru или в чатах онлайн-поддержки.

Квалифицированный инвестор может инвестировать в инструменты фондового рынка с высоким уровнем риска. А высокий риск, как известно, сопровождает высокую доходность. А ради неё всё и затевается.

Пройти квалификацию в УК «Альфа-Капитал»