Согласно индексам Московской биржи, оборот голубых фишек на бирже составляет 73-75% от рынка. Высокий спрос легко объяснить: их покупают, чтобы избежать высоких рисков и колебаний цены, защитить портфель от инфляции и кризисов, преумножить сбережения. Рассказываем, какие акции считаются голубыми фишками, чем отличаются от остальных и как в долгосрочной перспективе помогают накопить деньги на крупную цель.
Какие акции относятся к голубым фишкам
Название «голубые фишки» (англ. blue chips) пришло в инвестиции из покера. В карточной игре они обладают самым высоким номиналом и считаются наиболее ценными. То же самое на фондовом рынке: голубыми фишками называют акции, выпущенные ведущими в своих отраслях компаниями. Они ценятся инвесторами и показывают стабильно высокий рост в долгосрочной перспективе.
У лидеров рынка есть общие признаки:
- Высокая капитализация, то есть рыночная стоимость компании. Чтобы рассчитать её, общее количество всех выпущенных акций умножают на их цену.
- Длительное присутствие на рынке — не менее 10-15 лет. Некоторые крупные компании существуют десятки лет.
- Регулярные дивиденды. Если компания своевременно делится частью дохода с акционерами, это означает, что у неё стабильная прибыль.
В России статусом голубых фишек обладают акции 15 компаний, среди которых «Газпром», «ЛУКОЙЛ» и X5 Retail Group. Полный список представлен на сайте Московской биржи. К американским голубыми фишкам относят ценные бумаги Apple, Microsoft, Boeing, Nike, к европейским — Volkswagen, Siemens, Vodafone. Списки доступны на сайтах иностранных бирж.
Характеристики голубых фишек
Низкая волатильность. В долгосрочном периоде акции, как правило, растут, но на более коротких временных промежутках их стоимость меняется незначительно. Поэтому риск уйти в минус меньше, но для заработка на трейдинге голубые фишки не подходят.
Акции крупных компаний ощутимо проседают только на фоне крупного кризиса в стране или в мире. Например, в марте 2022 года акции всех крупных российских компаний подешевели на десятки процентов из-за санкций.
Высокая ликвидность. Акции легко купить и продать, так как они востребованы у инвесторов. С этим как раз и связана низкая волатильность — когда на покупку и продажу актива много биржевых заявок, расположенных близко друг к другу, его цена почти не меняется.
Надёжность и устойчивость к кризисам. Голубые фишки — это крупнейшие компании, некоторые из них являются монополиями в своей отрасли. Поэтому они точно не обанкротятся даже во время экономических потрясений. В такие периоды акции могут подешеветь, но со временем, скорее всего, восстановятся.
Низкая дивидендная доходность. Компании выплачивают дивиденды регулярно, но доход по ним едва превышает проценты по вкладам. Например, держатели акций «Газпрома» в 2021 году получили по 4,26% от стоимости бумаги.
Кому стоит инвестировать в голубые фишки
Начинающим инвесторам. Риск потерять значительную часть средств на активах «Яндекса» или «Газпрома» ниже по сравнению с другими акциями. Поэтому голубые фишки подойдут тем, у кого небольшой опыт на бирже.
Тем, кто хочет сохранить средства. В долгосрочной перспективе рост голубых фишек превышает темп обесценивания денег. Например, с 2014 по 2021 годы инфляция в России составила 54,15%, а акции «Яндекса» за этот же период выросли почти на 400%. Если купить иностранные голубые фишки, которые торгуются в долларах и евро, то это защитит портфель ещё и от снижения курса рубля.
Тем, кто инвестирует на несколько лет. На голубых фишках не получится быстро заработать, но они подходят для долгосрочных инвестиций. Акции крупных компаний помогут создать капитал к пенсии, накопить ребёнку на квартиру и учёбу к его совершеннолетию.
Основная проблема при инвестициях в голубые фишки — высокий порог входа. У большинства российских компаний одна акция стоит около 5 тысяч рублей. Иностранные ценные бумаги крупных организаций торгуются по 100-250 долларов — а для инвесторов из России стали ещё дороже из-за курса рубля. Если покупать активы самостоятельно через биржу, на полноценный портфель понадобится много денег.
Есть более доступный способ вложиться в голубые фишки — инвестировать в фонды, которые специализируются на акциях крупных компаний. Работает просто: инвестор вкладывает любую сумму от 100 рублей и получает пай — часть общего портфеля фонда. На бирже за эту сумму не приобрести даже одну ценную бумагу из категории голубых фишек.
Ещё одно преимущество фондов — грамотное управление от профессиональных инвесторов. Это особенно актуально в кризис, когда непонятно, что происходит на рынке и как действовать дальше. Даже в сложной экономической ситуации управляющие придерживаются чёткой стратегии, которая позволяет сохранить средства вкладчиков.
Как попробовать
Тем, кто хочет инвестировать в голубые фишки, УК «Альфа-Капитал» предлагает фонд «Глобальный баланс». В него входят акции крупнейших в мире компаний из разных сфер — например, Alphabet, Mosaic, Broadcom. Активы торгуются в долларах, поэтому фонд защищён от девальвации рубля. Благодаря грамотной диверсификации и управлению доходность фонда за год составила 21,5%: это оптимальный показатель для защиты активов и получения хорошей прибыли.
Сейчас операции с фондами приостановлены из-за нестабильной ситуации на рынке. Следите за «Альфа-Капитал» в группе «ВКонтакте» и Telegram-канале: мы сообщим, когда продажа и покупка паёв возобновится.
