Дивидендные акции российских компаний – это прекрасная возможность получать пассивный доход в рублях, не тратя время на ежедневный трейдинг. В отличие от спекулятивной торговли, где прибыль зависит от постоянных колебаний рынка, дивиденды – это часть прибыли компании, которую она выплачивает своим акционерам один или два раза в год.
Акции компаний с дивидендами – это способ получать стабильный доход, не следя за биржевыми котировками каждый день.
Как выбрать дивидендные акции российских компаний?
Чтобы инвестиции в акции компаний с дивидендами приносили высокий доход, важно учитывать несколько ключевых факторов.
1. Дивидендная доходность: размер имеет значение
Дивидендная доходность – это процент, который показывает, сколько рублей дивидендов вы получите с каждой сотни, вложенной в акцию. Например, если компания выплачивает 10 рублей дивидендов на одну акцию, а цена акции – 100 рублей, то дивидендная доходность составит 10 %.
Важно: высокая дивидендная доходность не гарантирует высокой прибыли. Предприятиеможет искусственно завышать дивиденды, чтобы привлечь инвесторов. В долгосрочной перспективе это может негативно сказаться на развитии компании и размере дивидендов в будущем.
Пример: вы решили купить акцию за 100 рублей с дивидендной доходностью 10 %. Через год компания выплатила дивиденды – вы получили 10 рублей на каждую акцию. Это ваш пассивный доход.
2. Динамика дивидендных выплат: стабильность – признак мастерства
Динамика дивидендных выплат может меняться в зависимости от колебаний цены акциии размера выплачиваемых дивидендов. Важно анализировать динамику выплат за последние годы. Стабильный рост дивидендов – хороший знак для инвестора.
Пример:
В таблице представлены выплаченные дивиденды Лукойла:
| Год | Размер дивидендов на акцию (руб.) |
| 2021 | 553 |
| 2022 | 793 |
| 2023 | 885 |
В данном примере мы видим, что Лукойл стабильно увеличивает размер дивидендов, что может свидетельствовать о хорошем финансовом положении компании и ее потенциале роста.
3. Гарантия регулярных дивидендных выплат: изучаем правила игры
Прежде чем купить акции, изучите дивидендную политику компании:
- как часто компания выплачивает дивиденды;
- какая часть прибыли направляется на выплаты;
- насколько стабильны выплаты в прошлом;
- есть ли у компании утвержденная дивидендная политика?
4. Ликвидность и капитализация: выбираем надежных игроков
Представьте, что вы пришли на рынок. На прилавках разные товары: где-то яблоки разбирают с огромной скоростью, а где-то лежат прошлогодние тыквы, на которые никто не смотрит. На фондовом рынке похожая ситуация:
- ликвидность – это как скорость продажи товара. Если товар (в нашем случае – акции) популярен, то его легко и быстро купят. Это высокая ликвидность. Акции Сбербанка, «Газпрома», «Лукойла» – как горячие пирожки, их много кто хочет купить. А вот если акция редкая, как та самая прошлогодняя тыква, то продать ее быстро и по желаемой цене будет сложно. Это низкая ликвидность;
- капитализация – это рыночная стоимость компании. Она рассчитывается путем умножения количества акций на цену одной акции. Чем выше капитализация, тем крупнее и стабильнее компания.
Получается, выбирая акции, важно обращать внимание не только на их цену, но и на ликвидность и капитализацию компании. Это поможет вам не только выгодно инвестировать, но и в любой момент продать акции без проблем.
5. Финансовое состояние компании: заглядываем под капот
Прежде чем инвестировать в акции, важно проанализировать финансовое состояние компании, чтобы убедиться в ее стабильности и потенциале роста.
На что обратить внимание
- Финансовые показатели:
- выручка – общий доход компании от продажи товаров или услуг. Стабильный рост выручки – хороший знак;
- чистая прибыль – прибыль компании после вычета всех расходов. Рост чистой прибыли говорит об эффективности работы компании;
- рентабельность: показывает, насколько эффективно компания использует свои ресурсы для получения прибыли. Чем выше рентабельность, тем лучше.
- Долговая нагрузка:
- отношение долга к EBITDA: показывает, сколько лет компания будет выплачивать свои долги, если направит на это всю свою прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. Чем ниже этот показатель, тем лучше.
Рассмотрим показатели Лукойла и Татнефти:
| Показатель | Лукойл | Татнефть |
| Рентабельность по чистой прибыли | 14,6 % | 18 % |
| Отношение долга к EBITDA | -0,39 | -0,16 |
В данном примере мы видим, что Татнефть за 2023 год показала более высокую рентабельность, но при этом бóльшую долговую нагрузку, чем Лукойл. В данном случае, разница долговой нагрузки несущественна, поэтому можно предположить, Татнефть является более привлекательным объектом для инвестиций.
6. Долговая нагрузка: избегаем «должников»
Высокая долговая нагрузка может привести к сокращению или отмене дивидендов. Изучите отчеты компании, чтобы оценить уровень ее задолженности. Сравните этот показатель с показателями конкурентов в отрасли.
«Альфа-Капитал»: ваш надежный проводник в мире дивидендных акций России
Самостоятельный анализ российских дивидендных акций требует времени, знаний и опыта. «Альфа-Капитал» – управляющая компания № 1 по версии НАУФОР «Элита фондового рынка – 2022» – предлагает готовые инвестиционные решения с фокусом на дивидендные акции российских компаний. Хотите получать доход от дивидендов, не тратя время на самостоятельный анализ рынка? Узнайте больше о дивидендных стратегиях «Альфа-Капитала»!
Почему выбирают «Альфа-Капитал»?
- Профессиональный подход: опытные управляющие отбирают для вас перспективные дивидендные акции.
- Диверсификация: мы формируем сбалансированные портфели, снижая риски и стараясь максимизировать доходность.
- Удобство: инвестируйте онлайн, без лишних хлопот. Скачайте приложение «Альфа-Капитал» в Google Play или App Store или зарегистрируйтесь на сайте
«Альфа-Капитал Акции с выплатой дохода»: ваш путь к пассивному доходу
Инвестируйте в фонд «Альфа-Капитал Акции с выплатой дохода» и получайте выплаты от дивидендов ежеквартально на ваш банковский счет!
Преимущества фонда:
- профессиональный отбор акций: в составе фонда – десятки ценных бумаг российских компаний с потенциалом роста дивидендов;
- активное управление: опытные управляющие «Альфа-Капитал» следят за рынком и корректируют состав фонда, чтобы показать вам наилучший результат;
- доступный порог входа: начать инвестировать можно всего с 50 000 рублей;
- регулярные выплаты: получайте дивиденды раз в квартал на свой счет.
Сделайте первый шаг к пассивному доходу – откройте счет в «Альфа-Капитал» уже сегодня!
