Выбираем надежного брокера

Принимая решение вкладывать инвестиции в фондовый рынок, необходимо заключить договор сотрудничества с надежным партнером – брокером. Как правило, в качестве посредника выступает специализированная финансовая организация, оказывающая услуги связующего звена между вами и биржей при инвестировании и осуществлении торговли. Компания «Альфа-Капитал» имеет многолетний опыт работы в данной области и может помочь начинающим инвесторам выгодно распорядиться вложениями. В этой статье мы расскажем, как выбрать брокера, а также как открыть брокерский счет, заработать на торговле и куда лучше инвестировать имеющиеся средства.

Содержание

• Критерии выбора брокера
• Регулирование деятельности брокера
• Задачи брокера
• Этапы взаимодействия клиента с брокером
• Преимущества сотрудничества с брокером

Критерии выбора брокера

Новичку довольно сложно разобраться в правилах функционирования фондового рынка. Поэтому вопрос выбора брокера довольно актуален. Какой должна быть финансовая организация, предлагающая брокерские услуги, и на что стоит обратить внимание перед заключением договора сотрудничества?

Показатели деятельности брокера. Основным критерием успешности брокерской компании является прибыль. Этот показатель составляет разница между доходами и расходами. Грамотно выбранная брокерская компания позволяет увеличить прибыль с наименьшими рисками. Это возможно путем совершения сделок на более выгодных условиях и снижения затрат на комиссионное обслуживание и убыточные операции. Поэтому, прежде чем заключить договор сотрудничества, тщательно проанализируйте показатели работы выбранной брокерской компании.

Основание ведения брокерской деятельности. Каждая финансовая организация, осуществляющая услуги посредника при торговле на бирже, обязана иметь лицензию Центробанка. Как правило, надежная компания получает несколько разновидностей: на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности, а также на управление активами. Наличие лицензии проверяется на сайте ЦБ РФ. Списки финансовых организаций, имеющих право вести определенный вид деятельности, находятся в открытом доступе.

Тарифы на предоставляемые услуги. Брокерские компании берут комиссионное вознаграждение за свою работу. Перед заключением договора сотрудничества необходимо изучить все условия.

• Как правило, комиссия берется с каждой заключенной сделки в виде процента от ее суммы.
• Помимо этого, возможно внесение абонентской платы за обслуживание, которая списывается независимо от количества и качества заключенных операций.
• В некоторых случаях предусмотрена комиссия за депозитарное хранение ценных бумаг.
• Также возможно списание абонентской платы за программное обеспечение (софт).
• Ввод и вывод денежных средств со счета в рублях, как правило, не предполагают уплаты какого-либо процента брокеру. Однако при совершении валютных операций необходимо внимательно изучить тарификацию, так как возможно взимание повышенной комиссии при конвертации средств.
• Кроме этого, некоторые брокеры вводят дополнительное вознаграждение за определенные операции, например за отчет по сделкам на бумажном носителе с подписями и печатями, за предоставление ценных бумаг к оферте и т. д.

Все виды комиссий прописываются в отчетной документации, предоставляемой брокером клиенту.

Наличие информационной поддержки. Для начинающего инвестора весьма важно, чтобы операции, совершаемые брокерской компанией от его имени, имели обоснование. Информационная поддержка включает в себя тренинги, консультации, курсы, семинары и прочее, позволяющее вникнуть в специфику функционирования фондового рынка и брокерской деятельности. Многие финансовые организации предлагают услугу обучения. Она имеет определенную стоимость, однако является полезной тем, кто хочет более детально контролировать процесс управления инвестициями.

Вхождение в топ лучших брокеров. Каждый год проводится обзор рынка брокерских услуг. Среди компаний, осуществляющих данную деятельность, составляется рейтинг. Как и любая другая отрасль, данная сфера претерпевает постоянные изменения. Ввиду этого показатели на 2019 год могут отличаться от тех, что были в прошлом, позапрошлом и других годах. Критерием отбора, как правило, становятся объемы торгов на биржах и взимаемые с инвесторов комиссии. В рейтинге не участвуют спецпредложения и акции, проводимые брокерскими компаниями.

Опыт работы. Данный критерий влияет на вес брокерской компании на бирже. Известные финансовые организации обладают определенной репутацией, что позволяет им рассчитывать на получение более выгодных предложений. Кроме этого, наличие большого опыта в данной сфере позволяет опираться на статистические и аналитические данные за прошлые периоды работы фондового рынка, что помогает строить прогнозы на будущее развитие фондового рынка.

Репутация брокера. На формирование благонадежности финансовой компании оказывает влияние количество совершенных сделок с положительным результатом. Перед заключением договора сотрудничества рекомендуется изучить отзывы клиентов брокера и отсутствие его в черных списках финансовых организаций, осуществляющих инвестиционную деятельность. Как правило, всю необходимую информацию можно найти в сети интернет.

Уровень квалификации персонала. Это довольно субъективный критерий, однако весьма важно, чтобы при возникновении вопросов, в том числе нестандартных, ваш управляющий мог найти на них грамотный профессиональный ответ. Здесь можно полагаться на собственные ощущения, запросить сертификаты, подтверждающую документацию либо изучить отзывы от клиентов компании, ведь каким-то другим способом вряд ли получится проверить уровень квалификации персонала. Особенно если инвестор является новичком.

Техническая поддержка. К данному критерию относятся как мобильные приложения, которые позволяют оперативно отслеживать динамику изменений на своем счете, так и возможность связаться со специалистом в случае возникновения каких-либо проблем с программным обеспечением.

Наличие доступа к зарубежным торговым площадкам. Довольно большое количество инвесторов вкладывают свои средства в еврооблигации и американские акции. Такое расширение финансовых активов позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель, использовать различные стратегии с зарубежными инвестициями и обезопасить свой капитал от валютных колебаний. Для этого вида инвестирования необходимо, чтобы у брокерской компании был доступ к Санкт-Петербургской бирже, используемой для осуществления торговли иностранными активами.

Регулирование деятельности брокера

Для обеспечения безопасности инвестора сфера оказания брокерских услуг подвержена контролю со стороны государственных органов. На сайте ЦБ РФ вы можете найти нормативные акты и документы, регулирующие брокерскую деятельность. Среди них федеральные законы, приказы ФСФР России, указания и положения Банка России и т. д. Законодательная сфера Российской Федерации регулярно обновляется, опираясь на международный опыт. Основной целью регулирования брокерских услуг является исключение возникновения ситуаций, при которых возможно появление нарушений при торговле на фондовом рынке. Помимо контроля со стороны ЦБ РФ, существует еще две ступени проверки.

СРО. Этот орган представляет собой некоммерческую саморегулирующуюся организацию, имеющую аккредитацию Центробанка. Задачей СРО выступает объединение компаний, ведущих деятельность на финансовых рынках, а также формирование данных о необходимости совершенствования системы. На основании деятельности саморегулирующейся организации принимаются решения об изменении внутренних и базовых стандартов, применяемых на рынке ценных бумаг. Помимо этого, СРО имеет право осуществлять проверки профессиональных участников (брокерских компаний) как по плану, так и на основании жалоб или претензий от инвесторов и других брокеров. При выявлении нарушений возможно исключение финансовой организации из состава СРО, что впоследствии может повлечь за собой отзыв лицензии на осуществление брокерской деятельности.

Внутренние контрольные операции. Законодательно установлена необходимость проведения проверок внутри брокерской компании. Они направлены на обеспечение надежной работы брокера, соответствия его деятельности нормативным актам и документам, что, в свою очередь, является гарантией минимизации рисков для инвестора. Как правило, данные проверки проводятся посредством взаимодействия между подразделениями финансовой организации, подготовки и контроля необходимой внутренней документации. Такая многоступенчатая система мер позволяет своевременно выявить нарушения и несоответствия. На основании внутренних проверок формируется поиск оптимальных решений различных ситуаций, в том числе нестандартных.

Задачи брокера

Рассмотрим на примере компании «Альфа-Капитал». Выступая посредником на фондовом рынке, компания «Альфа-Капитал» проводит консультирование своих клиентов по вопросам, связанным с выбором инструментов торговли, по доступным финансовым продуктам, торгующимся на бирже, а также информирует инвесторов обо всех изменениях и нововведениях. Кроме этого, в сферу деятельности брокера входит определение стратегии ведения финансовой деятельности с учетом ваших пожеланий. Компания «Альфа-Капитал» осуществляет регистрацию клиента на бирже, в ходе которой происходит присвоение специальных кодов для торговли. Также задачей брокера являются расчеты по сделкам, то есть осуществление операций с ценными бумагами, акциями и прочими активами инвестора. При необходимости компания «Альфа-Капитал» выступает в качестве налогового агента, то есть производит начисление и уплату налога на прибыль, на дивиденды и т. д. Вся деятельность брокерской компании отражается в отчетной документации, предоставляемой клиенту.

Этапы взаимодействия клиента с брокером

Начало работы с брокерской компанией требует нескольких подготовительных этапов, занимающих немного времени. После чего можно приступать к непосредственной инвестиционной деятельности.

• Заключение договора сотрудничества. Этот документ является основным для начала финансовой деятельности брокера. С клиентом заключаются два вида договора: на брокерское и депозитарное обслуживание. Для вашего удобства мы предоставляем два варианта подписания соглашения: при личном визите в наш офис или дистанционно, посредством онлайн-коммуникации. В первом случае вам предоставляется полный договор, содержащий подписи и печати. При удаленном подписании документов, как правило, приходит короткое извещение о начале сотрудничества.
• Открытие биржевого счета. Данная задача входит в обязанности брокера. Компания «Альфа-Капитал» открывает инвестору личный счет в своей системе учета и регистрирует его на бирже. После чего клиенту приходит оповещение о возможности перевода денежных средств, которые поступают на счет брокера.
• Ввод денег на брокерский счет. Наиболее удобным способом является перечисление суммы в рублях с помощью банковского перевода. Все необходимые реквизиты вы получите от своего управляющего, предоставляемого компанией «Альфа-Капитал». Перевод возможно осуществить любым удобным способом: через банковское приложение, кассу банка или онлайн-сервис.
• Установка программного обеспечения. Для осуществления торговли на бирже необходимо установить терминал – специализированную программу, позволяющую производить операции онлайн. Для тренировки используется демосчет, который предназначен для тестирования корректности работы оборудования и проработки технической стороны сделок.
• Осуществление торгов. Каждая биржа имеет определенное время работы. Компания «Альфа-Капитал» тщательно отслеживает их расписания для осуществления тех или иных сделок. К примеру, время работы Московской биржи с 10:00 до 18:40 по Москве. В течение торговой сессии брокер осуществляет операции по покупке или продаже биржевых активов, каждый из которых имеет определенные ценовые условия. Это происходит посредством подачи заявок, одни из которых сразу ведут к сделке, другие могут ожидать своей очереди и даже переноситься на другой день. Как только поданная заявка перешла в статус сделки, изменить цену, направление и прочие критерии уже невозможно, так же как и снять ее с торгов.
• Предоставление отчетности. В конце каждого торгового дня ваш управляющий предоставляет данные о совершенных операциях. Отчет можно посмотреть в торговом терминале или запросить получение по электронной почте.
• Вывод денежных средств. Перевод денег с брокерского счета занимает определенное время (обычно до 3 рабочих дней). Это связано с особенностями функционирования фондового рынка и банковской сферы. Например, при продаже акций действует режим расчетов Т + 2. Это означает, что денежные средства можно получить только на второй день после совершения сделки. Ограничений на вывод денег со счета нет. Вы можете забрать все средства полностью или только их часть. Как правило, наиболее распространенный способ – банковский перевод.

Преимущества сотрудничества с брокером

В заключении договора на ведение финансово-инвестиционной деятельности с брокерской компанией есть ряд преимуществ, поэтому неудивительно, что все больше инвесторов отдают предпочтение именно такому варианту торговли на фондовых рынках. Среди преимуществ, которые получает клиент, можно выделить:

• экономию времени. Для торговли на бирже необходимо наличие специализированных знаний, опыта и навыков. Все это есть у экспертов специализированных компаний. Инвестору, особенно на начальных стадиях, не нужно тратить время и силы на изучение функционирования фондового рынка, отслеживать режимы работы бирж, котировки и курсы, проводить аналитическую работу и осуществлять прочие финансовые задачи;
• получение прибыли. Любой брокер заинтересован в осуществлении доходных операций, так как от этого зависит сумма его комиссионного вознаграждения. Поэтому перед совершением сделки управляющий анализирует риски, что позволяет снизить возможность возникновения убытков и потерю активов;
• правильность оформления документации. Незнание законов может повлечь за собой наложение штрафов. К примеру, полученный доход необходимо грамотно задекларировать и произвести отчисление в государственные органы. При этом важно соблюсти сроки и оформить отчетность в надлежащем виде. Брокерская компания избавляет инвестора от изучения информации в данной области, так как предоставление отчетных документов является одной из услуг компании.

Выбор надежного брокера должен основываться на тщательном изучении условий сотрудничества, показателях прибыльности и оценке рисков. Для получения полезной информации по другим финансово-инвестиционным вопросам от компании «Альфа-Капитал» подпишитесь на нашу рассылку, оставив адрес своей электронной почты в специальной форме на сайте.