Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах

О том, как зарабатывать на акциях и ценных бумагах и возможно ли это в принципе, хотя бы раз в жизни задумывался, наверное, каждый среднестатистический гражданин, желающий увеличить размер своего состояния или получить новый источник дохода. Какие базовые знания и навыки необходимы для того, чтобы начать зарабатывать на акциях, облигациях, фьючерсах, опционах, и какого количества первоначальных средств будет достаточно, чтобы приступить к торговле на фондовом рынке, – об этом и многом другом пойдет речь ниже.

Содержание

• Можно ли заработать на ценных бумагах
• Виды заработка на фондовом рынке
• Пошаговая инструкция для начинающих
• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
• Как зарабатывают на падении акций
• obligacii
• Фьючерсы и опционы
• Сколько можно заработать
• Преимущества сотрудничества с компанией «Альфа-Капитал»

Можно ли заработать на ценных бумагах

Вопрос «можно ли заработать на ценных бумагах?» обычно относят к разряду риторических, т. к. ответ на него очевиден. Если бы этот вид получения дохода был невыгодным и бесперспективным, то зачем бы торговлей на фондовых рынках занимались миллионы людей во всем мире? Фондовый рынок, или рынок ценных бумаг, представляет собой некую совокупность финансовых институтов и инструментов, с помощью которых можно приобретать такие бумаги и зарабатывать на них. Этот рынок состоит из фондовых бирж – торговых площадок, на которых размещены финансовые активы, доступные к покупке и инвестированию. Принято считать, что заработать на фондовом рынке можно с помощью:

• инвестирования в ценные бумаги;
• трейдинга, или спекуляции такими бумагами.

Термин «спекуляция» в данном случае означает продажу за более высокую цену.

Виды заработка на фондовом рынке

• Трейдинг ценными бумагами. Он заключается в том, что вы покупаете на фондовой бирже активы какой-либо компании, организации и т. д. Покупать нужно не наугад, а после предварительного анализа, который должен показать, насколько выгодной будет такая покупка. Поле этого нужно дождаться момента, когда стоимость приобретенных активов вырастет, и постараться продать их.
• Инвестирование. Это более консервативный способ заработка, который предусматривает покупку актива с последующим получением прибыли в виде дивидендов. Дивиденды – это часть дохода компании, в которую вы вложились.

Пошаговая инструкция для начинающих

Существует стойкий миф, что для начала торговли на бирже нужны миллионы и с нуля ничего не заработаешь. На самом деле для старта карьеры трейдера бывает достаточно нескольких тысяч рублей. Рассчитывать на сверхприбыли сразу не стоит, важно разобраться на начальном этапе с принципами ведения торгов на фондовых рынках. Чтобы как-то систематизировать процесс обучения и перехода к практике, лучше придерживаться конкретной последовательности шагов, первым из которых будет определение целей.

1. Постановка целей

Опытные финансисты знают, что добиться успеха на рынке ценных бумаг без постановки конкретной задачи бывает непросто. Одно из правил успешной инвестиционной деятельности гласит, что не следует ее начинать, не определившись четко с задачами процесса. Игнорирование этого пункта повышает риск быстрого слива депозита и полного разочарования в трейдинге. Важно для себя представлять, какой размер прибыли должна приносить эта деятельность, чтобы усилия на ее осуществление были оправданными. Поставив конкретные задачи, выбирают действенные инструменты для их реализации. В нашем случае это инвестиционная деятельность. Имея перед глазами четко сформулированную цель, инвестор получает ряд преимуществ, в числе которых:

• рост продуктивности;
• повышение роли фактора мотивации;
• контроль ситуации;
• уверенность в своих возможностях;
• удовлетворение от работы, которая позволяет приближаться к поставленным целям.

2. Выбор брокера

Согласно действующему законодательству физическое лицо не имеет права покупать ценные бумаги на бирже напрямую. Это должен делать брокер – финансовая организация, выступающая в роли посредника между биржей и игроками на ней. Такой посредник будет покупать и продавать акции, помогать ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т. д. Благодаря брокеру (или управляющему) трейдер (учредитель управления) получает доступ к площадкам во всем мире: в США, Китае, Европе, а также в России, например к ММВБ. Кроме того, брокер предоставит экспертную аналитику и специализированное программное обеспечение. Выбирая управляющего, учитывают:

1. Продолжительность работы компании на фондовых рынках.
2. Размер комиссионных, которые брокер берет за свои услуги.
3. Размер минимального депозита.
4. Отзывы других трейдеров о нем.
5. Объем торгов через этого брокера.

3. Открытие демосчета и тестирование ПО

Практика показывает, что начинать торговлю акциями сразу за реальные деньги довольно рискованно. Лучше потренироваться на демосчете, когда участник получает доступ к тем же функциям, как и при работе с реальными счетами, но торговля проходит с использованием виртуальных денег. Кроме того, перед началом торговли нужно протестировать специализированное ПО, чтобы разобраться, как быстро система откликается на заявки, как поступают данные и прочее. Чтобы оперативнее освоить работу с торговым оборудованием, можно воспользоваться технической поддержкой брокера. Приступая к работе с живыми деньгами, в любом случае нужно помнить, что реальная торговля требует более обдуманного и взвешенного подхода.

4. Разработка инвестиционной стратегии и формирование портфеля

Следующий шаг – разработка инвестиционной стратегии, которая может быть:

• консервативной, предусматривающей низкий уровень риска – до 10% потерь;
• умеренной, со средним уровнем риска – до 30 %;
• агрессивной, с высоким уровнем риска – от 30 %.

При выборе той или иной стратегии опираются прежде всего на стоимость инвестиционного портфеля, формировать который нужно осмотрительно. Новичок сталкивается на рынке с множеством предложений, которые могут показаться заманчивыми. Но доверять можно далеко не каждому из них. Чтобы не вложить деньги в финансовую пирамиду, нужно внимательно изучить статистику компании и предлагаемые условия сотрудничества. Финансовая пирамида, как правило, предлагает:

• ежемесячный доход от 3 %;
• низкий порог входа – от 10$;
• ежедневный вывод прибыли.

На главной странице сайта такой компании чаще всего указано, что это безрисковый проект, а в контактных данных нет номера телефона и данных руководителя.

5. Выбор акций

Чтобы свести к минимуму риски, неизбежные на первых этапах торговли на бирже, новички чаще всего выбирают так называемые голубые фишки – акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности. Инвестирование в такие компании с большой степенью вероятности будет прибыльным или как минимум безубыточным в течение длительного промежутка времени (нескольких лет). Наиболее типичные голубые фишки – «Газпром», Сбербанк, «Лукойл», Apple, Coca-Cola и др. Существуют и другие способы избежать крупных потерь на старте карьеры трейдера, например покупка акций ETF-фондов. Так принято называть сформированные специалистами портфели ценных бумаг. ETF-акциями торгуют на бирже наравне с другими ценными бумагами. Преимуществами такого инвестирования принято считать:

• некоторое снижение нагрузки на трейдера за счет того, что фонд сам решает, какие акции продавать, а какие покупать;
• более низкий порог входа.

6. Анализ акций

Чтобы воплотить в жизнь основной принцип вложений (купить дешевле, продать дороже), необходим анализ покупаемых и продаваемых акций. Существует множество методик проведения такого исследования, но все делят их на две большие категории:

• фундаментальный анализ. Этот вид предусматривает детальное изучение показателей эмитента. Обращают внимание прежде всего на объем продаж, размер кредитных обязательств, величину расходов компании;
• технический анализ, когда изучается поведение других инвесторов. При этом устанавливаются закономерности в движении графиков, отслеживаются факторы, влияющие на стоимость акций.

Иными словами, фундаментальный анализ дает возможность спрогнозировать, что должно случиться на рынке. В данном случае изучаются спрос и предложение, сезонные циклы, погода, политическая ситуация. Технический анализ сфокусирован на том, что действительно происходит на рынке, и это достаточно сложный процесс, требующий определенной подготовки для его осуществления.

7. Покупка акций и их продажа после повышения цены

Если азы биржевой торговли освоены, можно переходить к покупке акций. Для этого потребуется предоставленное брокером программное обеспечение или QUIK – один из самых популярных терминалов для торговли. При этом следует помнить:

• предложенные брокерами программы удобны в работе, но подходят для совершения простых операций. Для более сложного трейдинга требуются расширенные возможности ПО. Кроме того, если появляется необходимость сменить брокера, могут возникнуть технические сложности;
• терминал QUIK обеспечивает доступ к вашим счетам без ПО. В большинстве случаев этот ресурс выглядит более предпочтительным способом ведения биржевых торгов.

Вести торговлю без привязки к определенному месту расположения позволяет специальное ПО для мобильных устройств, которым обеспечивают игроков некоторые брокеры.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

С 2015 года в России появился такой способ инвестирования, как открытие ИИС. Это, по сути, тот же брокерский счет, но с льготным налогообложением и определенными ограничениями. ИИС может предусматривать доверительное управление, когда все операции по счету совершает управляющая компания.

Главный плюс ИИС – возможность вернуть 13 % от размера вложенной суммы, но не больше 52 тысяч рублей. Или можно не платить налог с дохода от ценных бумаг – такой вариант оправдан, когда инвестор планирует заниматься трейдингом в течение длительного времени и получать от этого значительный доход. Порядок действий в данном случае следующий:

• трейдер открывает ИИС в брокерской компании. Одно физическое лицо при этом может открыть не более одного такого счета;
• на ИИС вносится сумма, не превышающая 1 млн рублей. На эти деньги приобретаются ценные бумаги;
• размещенные средства должны оставаться на счете минимум 3 года.

Соблюдение этих условий дает право на налоговый вычет.

Как зарабатывают на падении акций

Рынок не стоит на месте, и фазы активного роста рано или поздно сменяются рыночными падениями. При этом зарабатывать можно не только на повышении стоимости, но и на падении акций. Для такого заработка используются:

• короткая продажа, или «шорт». Если трейдер видит актив, который, по его мнению, скоро упадет в цене, он может совершить операцию «короткой продажи» и заработать на падении даже тех акций, которыми он не владеет. Это становится возможным благодаря тому, что трейдер сначала берет ценные бумаги взаймы у брокера, затем продает их, а после того как стоимость этих бумаг упала, покупает их по более дешевой цене и возвращает брокеру назад. Разница в ценах составляет прибыль от операции;
• ожидание низких цен на хорошие акции. Этот способ ближе инвесторам, которые скупают активы по очень низким ценам с расчетом на их последующее подорожание.

Облигации

Помимо акций, существуют и другие виды ценных бумаг, например облигации. Это срочный вид вклада. Приобретая эту бумагу, вы получаете от эмитента ее номинальную стоимость плюс прибыль в указанные договором сроки. Существуют облигации:

• с фиксированной процентной ставкой;
• с переменной процентной ставкой;
• корпоративные;
• государственные (муниципальные).

Облигации выпускает какое-либо предприятие или государственный орган с целью продажи этих бумаг и вложения полученных средств в специальные проекты либо направления этих денег на другие нужды. Инвестор получает свои деньги назад вместе с прибылью после окончания срока действия ценных бумаг этого типа. Данные аналитических исследований говорят о том, что рынок облигаций обычно показывает хорошую динамику и более высокую эффективность по сравнению с другими видами ценных бумаг.

Фьючерсы и опционы

Фьючерс. Представляет собой бумагу-контракт, который заключают между собой покупатель и поставщик, указывая фиксированную стоимость, но на отложенную сделку. По условиям контракта одна сторона гарантирует продажу товара, а вторая – его закупку в обозначенные сроки. Принято считать, что фьючерсы – это инструменты с большим риском, чем акции, и торгуют ими профессионалы.

Опцион. Это право купить или продать базовый фьючерсный контракт в будущем по заранее установленной цене. В этом определении ключевое слово – «право», т. е. договор не предусматривает обязанности исполнять опцион в будущем.  Существует два вида торговли с помощью этих инструментов:

1. Put-опцион – на продажу.
2. Call-опцион – на покупку.

По времени реализации этот вид ценных бумаг делят:

• на американские, которые можно реализовать в любой срок;
• европейские, которые реализуются в последний день установленного срока;
• квазиамериканские, когда дата реализации назначается заранее.

Сколько можно заработать

Новичков чаще всего интересует, сколько можно заработать торговлей ценными бумагами на бирже? Однозначного ответа на этот вопрос не даст никто. Успех в этом виде деятельности зависит от множества как субъективных, так и объективных факторов, и любая деталь может оказаться решающей. В этом деле, например, достаточно важно иметь спокойный и уравновешенный характер. Лица с излишней эмоциональностью и импульсивностью рискуют потерпеть крах. Профессионалы с многолетним опытом торговли зарабатывают по несколько миллионов рублей в месяц. Но с таким же успехом можно и прогореть после пары необдуманных шагов. На величину прибыли, в той или иной степени, могут оказать влияние:

• размер первоначального вклада;
• используемая стратегия;
• выбранный вид ценных бумаг.

Следует помнить, что акции являются более прибыльным способом получения дохода, чем, например, обычный банковский депозит. Но и рисков для вкладчика больше, т. к. гарантии прибыли в этом случае нет.

Преимущества сотрудничества с компанией «Альфа-Капитал»

В числе услуг, предлагаемых управляющей компанией «Альфа-Капитал», есть открытие ИИС и доверительное управление вашими активами. Для клиентов, желающих открыть индивидуальный инвестиционный счет, предусмотрены:

• готовые стратегии под управлением профессиональных управляющих;
• низкий порог входа от 10 тысяч рублей;
• налоговые льготы от государства;
• оплата картой или по реквизитам.

Доверительное управление имуществом учредителя предусматривает:

• индивидуальные инвестиционные решения;
• инвестиции в российские и зарубежные рынки;
• защиту капиталов.

На протяжении 27 лет компания «Альфа-Капитал» является активным участником рынка управления активами. Мы можем помочь вам инвестировать средства с высокой эффективностью и минимальными рисками.