- Вложение средств в российские акции
- Вложение средств в иностранные акции
- Вложение средств в облигации федерального займа
- Вложение средств в муниципальные облигации
- Вложение средств в корпоративные облигации
- Вложение средств в евробонды
- Вложение средств в американ трежерис
- Вложение средств в драгоценные металлы
- Вложение средств в ПИФы
- Вывод
Инвестиции давно являются хорошим вложением средств. Грамотное распределение активов позволяет не только сохранить, но и приумножить имеющийся капитал. Какие прогнозы ждут нас в 2020 году? Некоторые инвесторы опасаются очередного кризиса, другие же, напротив, не боятся вкладываться, в том числе во что-то новое. Диверсификация и приобретение активов, не коррелирующих друг с другом, а также составление инвестиционного портфеля таким образом, чтобы в него входили как доходные, так и защитные инвестиции, позволяет снизить риски потери вложений. В данной статье мы подробно рассмотрим, куда лучше всего инвестировать средства, каких подводных камней остерегаться и на какую выгоду можно рассчитывать.
Вложение средств в российские акции
Считается, что среди всех развивающихся стран именно российский фондовый рынок является наиболее доходным. Подтверждением тому выступает показатель ММВБ на 2019 год, который ставил рекордные отметки и превысил психологическое значение в 3000 пунктов. Аналитики прогнозируют дальнейшее развитие в 2020 году. Предпосылок для этого несколько, а именно:
- российский бизнес вышел на медленный, но стабильный рост ввиду того, что прошла критичная фаза кризиса между Китаем и США, причиной которого были торговые войны и санкции;
- многие предприятия, ведущие цикличную деятельность, пережили спад, и есть большая вероятность начала их роста. В числе таких компаний те, что занимают нишу металлургической промышленности;
- дивидендная политика многих компаний претерпевает изменения в положительную сторону, что напрямую влияет на размер котировок;
- даже дорогие российские акции, например «Сургутнефтегаз», «Лукойл» и прочие, недостаточно оценены по мультипликаторам по сравнению с иностранными активами.
В связи с этим эксперты рекомендуют при сборе инвестиционного портфеля обратить внимание на «голубые фишки» и некоторые акции второго эшелона. Есть прогноз, что в долгосрочной перспективе они принесут хорошую доходность благодаря своему удорожанию. Среди основных рисков в основном геополитические, когда есть опасность регулировки отраслей на государственном уровне.
Вложение средств в иностранные акции
Несколько активов передовых иностранных компаний, входящих в инвестиционный портфель, позволяют в некоторой степени стабилизировать валютные риски. Речь в данном случае идет не о простой покупке доллара или евро и даже не о внесении их на депозитный счет, так как ставки там сравнительно невысоки. Сейчас мы говорим именно о покупке активов в валюте. Совсем не обязательно вкладываться в дорогостоящие акции. Европейский и американский рынки предлагают большое количество вариантов приобретения недорогих инвестиций, от которых будет стабильная выплата дивидендов. Некоторые компании предлагают даже ежемесячные отчисления. Значительная часть иностранных акций торгуется на Санкт-Петербургской бирже. Среди основных неудобств данных активов можно выделить некоторую сложность с налогами.
Вложение средств в облигации федерального займа
Если покупка акций кажется слишком рискованной, а внесение денег на депозитный счет не отвечает желаемой доходности, то можно обратить внимание на ОФЗ. Данные активы являются менее рискованными по сравнению с акциями и, как правило, входят в инвестиционный портфель в качестве страховки от мирового кризиса. Помимо этого, инвесторы выбирают данные активы, так как их доходность более высока в отличие, например, от банковских вкладов. Также вложение средств в облигации федерального займа может подойти в качестве места недолгого хранения до того момента, когда появится более перспективная альтернатива. Некоторые вкладчики выбирают этот вид инвестирования в качестве дополнительного пенсионного накопления. Важным преимуществом ОФЗ выступает отсутствие необходимости выплачивать налог на прибыль, а при покупке активов с помощью индивидуального инвестиционного счета появляется возможность получения налогового вычета.
Вложение средств в муниципальные облигации
По прогнозам в 2020 году доходность данных активов может дойти до 8–10 % годовых. Подобное инвестирование подойдет тем, для кого прибыль от ОФЗ слишком мала. Однако в случае с муниципальными облигациями вместе с доходностью возрастают и риски, например возможный дефолт. Кроме этого, активы имеют такое свойство, как амортизация, то есть номинал облигации постепенно погашается эмитентом путем выплат инвестору, в связи с чем снижаются купонные выплаты.
Вложение средств в корпоративные облигации
При этом виде инвестирования многое зависит от эмитента. При покупке облигаций крупных холдингов и корпораций вы можете рассчитывать на стабильность выплат, причем многие компании предлагают ежемесячные отчисления. При выборе облигаций стоит обратить внимание на известные организации, давно занимающие свою нишу на рынке. Однако премия за риск, как правило, довольно солидная. Некоторые эмитенты предлагают активы с достаточно высокой доходностью.
Вложение средств в евробонды
Под этим понятием скрываются облигации российских компаний, но имеющие выпуск в иностранной валюте. Чаще всего их используют на зарубежных рынках и применяют скорее для сохранения капитала, а не для его увеличения. В качестве эмитентов выступают такие крупные компании, как «Газпром», «Лукойл», ВТБ, Сбербанк и прочие. Благодаря их масштабности риски невыплат по купонам минимальны. Существенным минусом евробондов является высокий порог входа, составляющий 1000 долларов или евро. Кроме этого, доходность инвестиций весьма невысока.
Вложение средств в американ трежерис
В 2020 году данный вид активов также больше подходит для сохранения капитала. Американ трежерис представляет собой американский аналог облигаций федерального займа (ОФЗ). Существует несколько видов инвестиций, каждый из которых имеет собственную доходность. Стоит отметить, что более выгодным вложением средств будет приобретение активов в долгосрочной перспективе, так как чем длиннее облигация, тем она прибыльнее. Американ трежерис отличается высокой безопасностью, поэтому нелишним будет пополнить инвестиционный портфель несколькими видами гособлигаций США.
Вложение средств в драгоценные металлы
Этот вид инвестирования часто применяют в качестве противовеса акциям, так как обычно их рост попеременно сменяет друг друга. При выборе варианта вложения средств в 2020 году не рекомендуется покупать слитки или открывать металлический счет. Более выгодным будет приобретение ETF на золото, например на Московской бирже. Вторым вариантом инвестирования выступает вложение средств в акции золотодобывающих компаний. В данном случае котировки будут зависеть от цены на золото и развития производства, а дивиденды обеспечат дополнительную прибыльность.
Вложение средств в ПИФы
В 2019 году популярность инвестирования в паевые инвестиционные фонды возросла, ввиду того что от инвестора не требуется специальных знаний, навыков и опыта в управлении активами. Вступление в ПИФ подразумевает заключение договора с управляющей компанией, имеющей большой штат специалистов, среди которых опытные инвесторы, аналитики и прочие эксперты. Благодаря этому фактору обеспечивается высокий уровень активности, а ваш инвестиционный портфель будет регулярно пополняться ликвидными акциями, облигациями, ценными бумагами и прочими инвестициями, которые будут заменять малодоходные и высокорискованные активы. Кроме этого, инвестору нет необходимости вникать в ситуацию на фондовом рынке, отслеживать котировки, анализировать происходящие изменения и т. д., так как за него это сделает профессиональный управляющий. За свои услуги УК взимает комиссионное вознаграждение, поэтому она не меньше инвестора заинтересована в повышении доходности имеющихся активов.
Вывод
Как мы видим, 2020 год предлагает нам большой выбор различных вариантов вложения средств. Для наиболее успешного инвестирования рекомендуется заключить договор с управляющей компанией, одной из которых является «Альфа-Капитал». Наши специалисты всегда готовы ответить на интересующие вас вопросы и оказать консультационную помощь.
