Мы понимаем: то, что происходит на рынке сейчас, способно напугать. Биржа пока закрыта, торги приостановлены, так что для инвесторов наступил период вынужденного бездействия. Мы уже писали о том, на что можно потратить это время, чтобы в будущем получить выгоду, – а сейчас обсудим возможные направления для инвестирования. Уже сейчас понятно, что кризис будет затяжным, и когда биржа откроется, котировки непредсказуемо изменятся. Но грамотный инвестор сможет удержаться на плаву в сложные времена.
Предупреждаем: то, что описано в статье, не является инвестиционными рекомендациями. Это лишь предположения, которые могут не оправдаться, особенно с учетом стремительных изменений на рынке. Просим отнестись к этому с пониманием: никто не способен предсказать грядущие события. А если вам нужна расширенная консультация, можете обратиться к нашим представителям.
Внутренний рынок
Что можно заметить уже сейчас – то, как стремительно упали акции крупных компаний. Это падение может продолжиться и после открытия биржи, но в целом никто пока не представляет, как поведут себя котировки. Кажется, будто происходящее – катастрофа, но в действительности этим можно воспользоваться для начала инвестирования во внутренний рынок. Сейчас у инвесторов могут возникнуть сложности при работе с ЕС и США, а у российских компаний – с поиском частных инвесторов. Можно сделать логичный вывод: сейчас актуальны инвестиции в компании внутри страны.
Преимущества
- Российские акции сейчас дешевые, а потому доступные. Неизвестно, как именно будет меняться их курс в ближайшее время, но после резкого падения всегда наступает рост – хоть порой и медленный. Вложиться можно очень выгодно.
- Если сделки будут проводиться внутри страны, пропадает риск сложностей, связанных с санкциями. Из-за них ограничения порой подстерегают в неожиданных местах, и список только расширяется.
- Вложение в отечественные компании поможет ускорить процесс импортозамещения и перехода на собственное производство. Таким образом, вы вкладываетесь в будущее.
Недостатки
Главный минус у такого решения – неопределенность. К сожалению, никто не может предсказать, как долго продлится кризис и какими будут его последствия. Но невозможность точно оценить последствия – довольно частая ситуация, если речь об инвестировании.
![](https://prodengi.alfacapital.ru/wp-content/uploads/2022/04/10.-1024x683.jpg)
Сельское хозяйство
Ограничения в основном коснулись производственной и добывающей сфер. Но есть еще одна отрасль, о которой стоит помнить, – аграрная. Например, Россия – один из самых крупных мировых экспортеров зерна, и уже сейчас финансисты говорят о возможном дефиците пшеницы в странах ЕС. И это только один пример: сельским хозяйством не стоит пренебрегать.
Преимущества
- Сельскохозяйственная продукция актуальна всегда. Скорее всего, она будет существовать и в кризис, и под санкциями. Это стабильная отрасль, которая не слишком подвержена серьезным колебаниям из-за политики.
- Спрос на продукцию отечественных предприятий может и вырасти, в том числе внутри страны – сократится количество импорта.
- В России много сельскохозяйственных предприятий, в том числе убыточных из-за нехватки финансирования. Грамотные инвестиции в перспективную компанию могут это исправить и отразиться хорошим доходом.
Недостатки
- Сельское хозяйство отличается выраженной сезонностью. Если речь идет об агропромышленной сфере, то урожай бывает раз в год. Животноводство менее сезонно, но тоже подвержено колебаниям в зависимости от климата.
- Рисков здесь стоит ожидать не со стороны государства, а со стороны природы. Неурожайный год может серьезно снизить прибыль.
- Срок отдачи от таких инвестиций довольно большой, получить серьезный доход за год-полтора не выйдет.
Отдельные виды сырья
Сырьевая отрасль страны сейчас находится под серьезным давлением из-за санкций, поэтому акции стремительно дешевеют. Но это не значит, что вкладываться в них больше не нужно. Есть предприятия, которые не слишком затронули санкционные запреты. В частности, некоторые из них производят солидный процент от мировой добычи какого-либо ценного ископаемого. Например, можно обратить внимание на металлургические комбинаты. Еще один вариант – зерно, но с ним стоит быть осторожнее: цены на него уже серьезно выросли, и есть риск купить акции на пике.
Преимущества
- Деятельность ряда предприятий точно не остановится, потому что от них напрямую зависит объем мировой добычи. Они, скорее всего, будут стабильнее других и останутся перспективными даже в кризис.
- Ряд компаний, без продукта которых другие страны не могут обойтись, с большой вероятностью избегут санкций.
- Продукция, например, металлургических комбинатов актуальна не только для российского и западного, но и для восточного рынка. Это расширяет возможности реализации.
Недостатки
Они все те же – неопределенность и непонимание, как дальше будут складываться отношения на рынке. Сложно с точностью предсказать, какое сырье будет актуально через несколько месяцев или лет, какие страны будут сотрудничать с Россией в этих вопросах. Но если вам интересен этот сектор, попробовать можно.
Акции китайского рынка
Пока что мы не можем подробно говорить о возможностях рынка Китая, но это направление стоит рассмотреть тем, кто хочет продолжить инвестирование из России. Европейский и американский рынки, которые раньше считались основными, сейчас для нас недоступны. Это значит, что понадобится искать новые направления, – одним из них как раз может стать Китай.
Преимущества
- Акции китайского рынка относительно недороги, поэтому останутся доступны российским инвесторам. На момент написания этой статьи акции компаний из Китая даже несколько проседают – их также затронул начинающийся мировой кризис.
- У китайского рынка хороший потенциал роста. Просадка сейчас может наблюдаться у компаний по всему миру, это нормально. В некотором роде это может оказаться даже выгодно для инвесторов – в дальнейшем рынок начнет расти, а акции можно успеть купить, пока они стоят дешево. Потенциал, повторимся, у китайских акций есть.
- Расчеты производятся в долларах, и это позволит инвесторам не зависеть от рубля – отечественная валюта по-прежнему нестабильна. Правда, стоит учесть недавние ограничения в операциях с иностранной валютой, которые ограничили возможности российских граждан, и действовать с их учетом.
Недостатки
Пока довольно сложно судить о прибыльности китайских акций и о том, каким будет результат, если купить их сейчас. Кроме того, ситуация меняется стремительно: сложно предсказать, что случится в течение ближайших нескольких дней. Кроме того, возможная проблема связана с ограничениями на валюту – но это не полный запрет, и использовать доллары для операций все еще можно. Вдобавок Центральный банк планирует послабления на этот счет.
![](https://prodengi.alfacapital.ru/wp-content/uploads/2022/04/11..jpeg)
Венчурные инвестиции
Это довольно сложный вид инвестирования, который не слишком актуален сейчас, но может быть интересным решением для будущего. Венчурными называются такие инвестиции, при которых инвестор вкладывает деньги в стартап – молодую и перспективную компанию. Само название говорит о том, что это инвестиции с высоким риском: если стартап разорится, инвестор не получит никакой прибыли и только потеряет деньги. Но и дивиденды в случае успеха могут быть очень высокими.
Преимущества
- Сейчас, после острого периода кризиса и ухода компаний, в России начнут появляться новые компании – и грамотный инвестор сможет воспользоваться этим. Проектов, куда можно вложиться, скорее всего, станет больше.
- При удачном выборе стартапа инвестора может ожидать значительная прибыль – такой рост уже показывали в прошлом некоторые подобные проекты.
- Стартап – это в определенном смысле вложение в будущее. Под этим названием обычно понимают не просто молодой бизнес, но высокотехнологичный проект. Это станет особенно актуально, когда предприниматели начнут занимать освободившиеся в России ниши.
Недостатки
Минус у такого рода инвестиций очень существенный – они рискованные. Большинство стартапов разоряются, а как компании будут функционировать в условиях затяжного кризиса и изоляции – пока непонятно. Впрочем, остается надежда на поблажки в ведении бизнеса, которые государство анонсировало для IT-проектов. Чаще всего стартапы имеют отношение именно к высоким технологиям. И, конечно, инвестору понадобится очень вдумчиво выбирать компании, в которые он соберется вложиться. В какой-то степени для венчурного инвестирования нужны развитое деловое чутье или помощь более опытных инвесторов.
![](https://prodengi.alfacapital.ru/wp-content/uploads/2022/04/12-2.-1024x682.jpg)
Что делать владельцам ИИС
Все перечисленное выше касалось в первую очередь инвесторов, которые имеют брокерские счета и распоряжаются средствами напрямую. Но эти направления подходят и для владельцев ИИС, индивидуальных инвестиционных счетов. Это популярный инструмент, который в том числе есть и в «Альфа-Капитале». Основной плюс – право на налоговый вычет. Но вывести деньги с такого счета можно только после его закрытия, а если закрыть ИИС раньше, чем через три года с момента открытия, право на налоговый вычет пропадет. Уже полученные льготы понадобится вернуть государству. Поэтому инвесторы с ИИС сейчас оказались в сложной ситуации: для них в целом актуальны перечисленные выше советы, но не до конца понятно, что делать со счетом как таковым. Управлять им так гибко, как обычным, не получится – но у нас есть несколько советов по поведению.
Дождаться открытия торгов. Так как мы не знаем, что именно будет дальше, когда откроется биржа, и что после этого случится с акциями, некоторые решают ждать. Пока торги заморожены, они не пополняют ИИС, так как боятся, что ценные бумаги после открытия биржи просядут еще сильнее.
Открыть брокерский счет. Его можно иметь одновременно с ИИС, и он позволяет торговать более гибко. Конечно, пока биржа закрыта, он не будет актуален, но после ее открытия наличие еще одного счета сыграет вам на руку. Деньги на нем не замораживаются, как в случае с ИИС, так что реагировать на ситуацию можно гибче и быстрее. После стабилизации рынка никто не мешает вам перевести деньги с брокерского счета на ИИС. Кроме того, на него можно получать выплаты.
Поискать способ вывести дивиденды. Если у вас уже есть акции, по которым вам положены выплаты, вы все еще можете их получить – даже в текущей ситуации. Брокеры могут разрешать выведение купонов и дивидендов на брокерский счет, а не на ИИС. Польза от этого все та же – возможность распоряжаться деньгами сразу, что важно в нестабильной обстановке. А если вы решили продолжать класть средства на ИИС, для этого как раз можно использовать дивиденды.
Закрывать счет только в крайнем случае. Мы понимаем, что сейчас вам могут понадобиться деньги, а счет уже кажется не самым выгодным решением. Но помните, что инвестиции – это вклад с долгосрочной перспективой. Если ИИС у вас недавно, лучше подождать. Мы точно не знаем, что будет дальше и какими будут показатели даже через полгода. Есть вероятность, что вы еще сможете получить прибыль. А выходить из активов, когда они проседают, – однозначно невыгодный шаг. И вот почему.
- Вы потеряете деньги, которые вложили. Сейчас стоимость акций низкая по всему миру – не только для российских компаний. Вы можете остаться в минусе по сравнению с моментом, когда открывали ИИС.
- Если счет закроется ранее, чем через 3 года с момента открытия, вы потеряете право на налоговый вычет. А уже полученные вычеты понадобится вернуть.
Мы надеемся, что наши советы помогут вам, но напоминаем: ситуация меняется стремительно, старайтесь перепроверять актуальные новости перед инвестированием. А если вам нужна консультация, свяжитесь с нашими представителями. Мы всегда на связи и будем рады помочь вам с инвестиционной стратегией.