Насколько актуальны сегодня инвестиции?

Сейчас, когда вокруг хаос и все стремительно меняется, о финансах задумались в том числе те, кто раньше не уделял этой теме внимания. Один из вопросов – что делать со средствами, источниками пассивного дохода и, в частности, с инвестированием. Рынок серьезно перестраивается и, возможно, еще долго не будет прежним. Поэтому короткое затишье в торгах, которое вызвано закрытием бирж, стоит использовать для самообразования – чтобы быть готовыми к новым обстоятельствам.

Стоит ли инвестировать, когда биржа откроется

• Если вы уже занимались инвестициями, сейчас лучше продолжить. Не нужно паниковать и совершать резкие движения, например, массово выходить из купленных активов. Инвестирование – долгосрочный процесс, который не терпит поспешности. Но будьте готовы к тому, что вам придется серьезно пересмотреть портфель, переориентироваться на другие рынки или изменить подход. Российский рынок ценных бумаг ждут большие перемены.
• Если инвестированием вы заинтересовались только сейчас, возможно, происходящее – хорошая причина начать. Из-за санкций, кризиса и нестабильной обстановки вокруг сейчас резко проседают в цене активы и ценные бумаги – именно в такое время их обычно рекомендуют покупать. Сейчас, впрочем, ситуация необычная: что будет дальше, неизвестно. Поэтому мы советуем вам начать с самообразования, а потом действовать по ситуации в соответствии с новыми знаниями.

Что делать, пока не работают биржи

Прямо сейчас предпринимать активные действия сложно, а порой и невозможно: биржа в секции торгов пока не открыта. Поэтому многие сделки и инвестиционные проекты оказались в «подвешенном» состоянии – и пока торги не откроются, они такими и останутся. Не стоит паниковать, постоянно проверять портфель, нервничать и строить предположения на эмоциях. Задержка – отличный способ, для того чтобы перевести дух и разложить для себя все по полочкам. Уделите это время совершенствованию своего финансового чутья. Вот что для этого можно делать.

Изучать устройство рынка. Если у вас не хватало теории, сейчас самое время в ней разобраться. Лучшее понимание процессов, разных видов инвестиций, принципов и рисков поможет вам сориентироваться в будущем. Можно изучить те виды инвестирования, которыми вы не интересовались раньше, улучшить теоретические знания вроде способов оценки рисков или фундаментального анализа. Для этого есть книги известных инвесторов, статьи и гайды компаний, которые занимаются инвестиционными проектами. Старайтесь сложить у себя в голове максимально полную картину.

Искать компании для инвестирования. Сейчас список организаций, в которые может инвестировать житель России, резко сократился из-за санкций. Вывод валюты за рубеж ограничен по ряду направлений, с зарубежными счетами и кошельками возникают проблемы. Поэтому понадобится искать альтернативные варианты взамен тех, с которыми больше не получится иметь дело. Это, в частности, могут быть российские компании: в России всегда не хватало внутренних частных инвесторов, и есть вероятность, что кризис станет толчком к развитию этого направления. А еще есть организации и проекты других стран, на которые российские инвесторы раньше не обращали внимания.

Разобраться в российском рынке. Сейчас ситуация обстоит так: люди знакомы преимущественно с крупными отечественными компаниями. Их ценные бумаги покупали, потому что они казались стабильными. Но санкции пошатнули эту стабильность. Происходящее – повод лучше изучить российский рынок: какие на нем есть проекты, во что можно вложиться, что сейчас выглядит перспективным и не слишком пострадает из-за кризиса. Учтите еще одно: правительство собирается поддерживать пострадавший бизнес, в частности – IT-компании. Поэтому, возможно, есть смысл дать шанс российским ценным бумагам – акциям и облигациям. Тем более сейчас, когда стоимость большинства активов находится «на дне».

Присмотреться к необычным активам. В кризисной ситуации, когда привычные модели инвестирования не так хорошо работают, можно присмотреться к другим направлениям. Вот пример: во время мартовских праздников рекордно выросла стоимость драгоценных металлов. Никто из тех, кто вкладывался в них ранее, не ожидал такого. Стоит сказать честно, что покупателей на них сейчас мало, и в основном это Центробанк, но все еще может измениться. Есть и другие варианты, очень рискованные, но потенциально прибыльные: криптовалюты, венчурные инвестиции в стартапы, которых после массового исхода компаний станет больше. Стоит, правда, учитывать одну деталь: новые санкции могут помешать инвестированию и в нестандартные активы. А вот российские акции будут доступны в любом случае.

Чего ждать от котировок после возобновления работы

Рынок сейчас находится в состоянии хаоса, и точно что-то спрогнозировать практически невозможно. Можно только предполагать и руководствоваться тем, что мы уже знаем о происходящем.

• Скорее всего, зарубежные инвесторы массово продадут российские акции, особенно если речь о попавших под санкции компаниях. Из-за ограничений они не смогут получить с них дивиденды.
• Высокая волатильность сохранится еще довольно долго. Сейчас из России массово уходят крупные компании, это ведет к нарушениям цепей поставок, логистическим сложностям, нехватке оборудования и сырья. Поэтому валюта и стоимость ценных бумаг еще какое-то время будут изменчивыми.
• Российские акции и облигации сейчас очень дешевые. Ими уже интересуются инвестиционные фонды: если после кризиса наступит рост, с купленных дешево ценных бумаг можно будет получить большую прибыль. Это стоит учитывать.

Куда можно инвестировать в условиях кризиса

В этой статье мы не даем конкретные инвестиционные рекомендации – просто обращаем ваше внимание на направления, которые могут быть интересными. Помните, что рынок сейчас очень хаотичен, все может измениться в любую минуту, и написанное сегодня способно стать неактуальным завтра.

Компании не под санкциями. С теми, кто попал в санкционный список или как-то аффилирован с государством, нужно работать крайне осторожно. Вы можете добавить их в портфель, если надеетесь на рост в будущем и отмену санкций, но учтите, что прогнозы по ним пока не самые радужные. Лучше обратите внимание на крупные компании, которые не попали под санкции, а также на те, которые работают с долларами. Например, «Сургутнефтегаз» остается перспективным, несмотря на сложности в нефтегазовом секторе.

Металлургический сектор. Помимо нефти и газа, в России добывают огромное количество полезных металлов. Например, «Норникель» производит до 40 % мирового объема палладия, который нужен во множестве сфер. А один из крупнейших добытчиков алюминия – российский «РУСАЛ». Вряд ли эти направления сильно пострадают, так как отказ от сотрудничества с такими компаниями может слишком навредить миру. Еще стоит обратить внимание на металлургические компании, которым будет относительно легко перевести основной экспорт с запада на восток. Это, например, НЛМК или «Северсталь». Они, возможно, тоже не так просядут.

Зерно. Россия – крупный экспортер пшеницы и других культур, один из крупнейших в мире. Поэтому сельскохозяйственная продукция сейчас представляет особый интерес – фьючерсы на зерно уже начинают дорожать. Это сфера, в которой маловероятны жесткие санкции, так как продукты сельского хозяйства нужны всем и всегда.

Стартапы. Это вариант на будущее. Сейчас вкладываться в разработчиков особого смысла нет: многие уходят, другие релоцируются или приостанавливают проекты. Но если часть компаний не вернется в Россию, рано или поздно возникнет необходимость в собственных продуктах. На этом фоне могут появиться перспективные стартапы. Но помните, что инвестирование в стартапы очень рискованно, хотя возможная доходность довольно высока. Особенно – если речь идет о такой ситуации, как сейчас.

Мы советуем вам быть осторожными, но не упускать возможной выгоды. Если вы хотите начать инвестировать, свяжитесь с нами: мы поможем составить грамотный антикризисный портфель.