В мире инвестиций существует множество инструментов, позволяющих приумножить капитал. Одним из самых популярных являются акции. Разберемся, что представляют из себя акции и как на них заработать.
Что такое акция?
Акция — это ценная бумага, подтверждающая долю владения в компании. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем предприятия и может рассчитывать на часть его прибыли.
От чего зависит цена акций?
Стоимость акций на бирже постоянно меняется под влиянием спроса и предложения. Если дела у компании идут хорошо, инвесторы готовы покупать ее акции по более высокой цене, что приводит к росту их стоимости. И наоборот, негативные новости могут спровоцировать падение цены.
Дивиденды от акций
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами. Размер дивидендов определяется советом директоров и зависит от финансовых результатов компании.
Виды акций
- Обыкновенные акции дают право голоса на собрании акционеров и право на получение дивидендов. Размер дивидендов по обыкновенным акциям не фиксирован и может меняться в зависимости от прибыли компании.
- Привилегированные акции не дают права голоса, но гарантируют фиксированный размер дивидендов. Это значит, что дивиденды по привилегированным акциям будут выплачиваться даже в том случае, если компания получит небольшую прибыль.
Какие акции лучше: обыкновенные или привилегированные?
Однозначного ответа на этот вопрос нет. Выбор зависит от инвестиционных целей и предпочтений инвестора.
- Обыкновенные акции:
- Преимущества: Потенциально более высокая доходность за счет роста курсовой стоимости акций и возможности получения неограниченных дивидендов.
- Недостатки: Более высокий риск, так как цена на обыкновенные акции более волатильна, а дивиденды не гарантированы.
- Привилегированные акции:
- Преимущества: Более стабильный доход за счет фиксированных дивидендов, меньший риск по сравнению с обыкновенными акциями.
- Недостатки: Ограниченный потенциал роста курсовой стоимости, отсутствие права голоса на собрании акционеров.
Что дороже?
Стоимость обыкновенных и привилегированных акций одной компании может отличаться. Как правило, обыкновенные акции стоят дороже, так как имеют больший потенциал роста.
Как заработать на акциях?
Существует два основных способа заработка на акциях:
- Рост курсовой стоимости. Инвестор покупает акции по более низкой цене, а затем продает их, когда цена вырастет.
- Получение дивидендов. Компании выплачивают дивиденды своим акционерам, как правило, раз в год.
Где и как купить акции физическому лицу?
Существует несколько способов инвестировать в акции:
1. Через брокера: Вы открываете брокерский счет и самостоятельно покупаете/продаете акции на бирже.
- Преимущества: Полный контроль над инвестициями, возможность выбирать любые акции, доступные на бирже.
- Недостатки: Требует времени на изучение рынка и самостоятельный выбор акций, несет определенные риски. Комиссия брокера.
- Сколько нужно денег: Все зависит от цены акций. Некоторые акции стоят десятки рублей, другие – тысячи. Для формирования диверсифицированного портфеля рекомендуется покупать акции нескольких компаний.
2. Через управляющую компанию (УК) (доверительное управление): Вы передаете денежные средства УК, которая инвестирует их в акции от вашего имени в рамках выбранной вами стратегии.
- Преимущества: Не требует времени и специальных знаний, профессиональное управление активами, диверсификация рисков.
- Недостатки: Ограниченный выбор стратегий, комиссия за управление.
- Сколько нужно денег: У каждой УК свои условия, но обычно минимальная сумма для доверительного управления составляет от нескольких сотен тысяч до миллиона рублей.
3. Через покупку паевого инвестиционного фонда (ПИФ) акций: Вы приобретаете пай ПИФа, активы которого состоят из акций различных компаний.
- Преимущества: Доступный способ инвестирования с небольшими суммами, диверсификация рисков, профессиональное управление.
- Недостатки: Доходность зависит от успешности стратегии УК, комиссия за управление.
- Сколько нужно денег: покупка доли фонда акций обычно составляет от 1 000 руб.
Как происходит учет купленных акций?
Все купленные вами акции хранятся на вашем брокерском счете в электронном виде. В случае доверительного управления или покупки ПИФа, акции учитываются на отдельном счете УК.
Какие налоги платят владельцы акций и как это происходит?
В России владельцы акций платят налог на прибыль, полученную от продажи акций, а также налог на дивиденды. При продаже паев ПИФов также уплачивается налог на прибыль.
- Налог на дивиденды: Обычно налог на дивиденды удерживается налоговым агентом (брокером или УК) еще до выплаты дивидендов инвестору.
- Налог с прибыли при продаже акций/паев: В этом случае брокер/УК также выступает налоговым агентом и удерживает налог при выводе средств инвестором. Однако, инвестор может самостоятельно отчитаться о полученной прибыли и уплатить налог, заполнив декларацию 3-НДФЛ. Это актуально, если инвестор имеет право на налоговые вычеты, которые могут уменьшить сумму налога.
Преимущества акций перед банковскими вкладами
- Потенциально более высокая доходность. В долгосрочной перспективе акции способны принести инвестору больший доход, чем банковские вклады.
- Защита от инфляции. Рост стоимости акций часто опережает инфляцию, что позволяет сохранить покупательную способность капитала.
Какие риски несут владельцы акций?
Инвестирование в акции сопряжено с определенными рисками:
- Рыночный риск: стоимость акций может снижаться под влиянием различных факторов, таких как экономическая ситуация, геополитика, действия регуляторов и др.
- Риск банкротства компании: в случае банкротства компании акционер может потерять свои инвестиции.
Типичные ошибки инвесторов при покупке акций
- Недостаточная диверсификация. Вложение всех средств в акции одной компании или отрасли – рискованная стратегия.
- Покупка акций на основе эмоций, а не анализа. Важно не поддаваться панике и не продавать акции при первом же падении рынка.
- Игнорирование комиссий. Комиссии брокеров и УК могут существенно снизить доходность инвестиций.
- Погоня за сверхприбылью. Стремление быстро разбогатеть на бирже часто приводит к неоправданным рискам и потере капитала.
- Недостаток терпения. Инвестирование в акции – это марафон, а не спринт. Не стоит ждать быстрой прибыли.
- Хаотичный выбор ценных бумаг. Часто начинающие инвесторы скупают акции компаний, чьими услугами они пользуются, игнорируя отчетность компаний и др. финансовые показатели.
Как правильно выбирать акции?
Выбор акций — это сложный процесс, требующий от инвестора определенных знаний и навыков. Вот несколько ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание:
1. Изучение финансовой отчетности компании:
- Бухгалтерский баланс: отражает активы, обязательства и капитал компании на определенную дату.
- Отчет о прибылях и убытках: показывает доходы, расходы и прибыль компании за определенный период.
- Отчет о движении денежных средств: демонстрирует поступление и расходование денежных средств компании.
2. Фундаментальный анализ:
- Оценка финансовых показателей компании: рентабельность, ликвидность, долговая нагрузка и другие. Например, хорошим показателем рентабельности собственного капитала (ROE) считается значение выше 15%.
- Анализ перспектив развития отрасли и конкурентной среды. Инвестору стоит обратить внимание на компании, работающие в перспективных отраслях с высоким потенциалом роста.
- Оценка качества менеджмента компании. Важно, чтобы у компании был опытный и эффективный менеджмент, который способен обеспечить ее развитие и рост прибыли.
3. Технический анализ:
- Изучение графиков движения цен на акции.
- Применение технических индикаторов для выявления закономерностей и прогнозирования будущих изменений цен.
4. Диверсификация:
- Не стоит вкладывать все средства в акции одной компании или отрасли.
- Формирование диверсифицированного портфеля акций позволяет снизить риски.
5. Долгосрочный подход:
- Инвестирование в акции — это долгосрочная стратегия.
- Не стоит рассчитывать на быструю прибыль.
Для начинающих инвесторов, которые не готовы тратить время и силы на самостоятельный выбор акций, оптимальным решением станет доверительное управление или инвестиции в фонды акций.
УК «Альфа-Капитал» предлагает широкий выбор инвестиционных фондов из акций, а также услуги доверительного управления. Наши эксперты обладают многолетним опытом работы на фондовом рынке и помогут вам подобрать оптимальный инвестиционный портфель с учетом вашего инвестиционного профиля и целей.
Начните инвестировать уже сегодня! Зарегистрируйтесь на сайте или скачайте мобильное приложение «Альфа-Капитал».
