Инвестировать грамотно, а не наугад — это следить за мировыми тенденциями и уделять много времени аналитике, новостям и финансовым отчётам. Но просто прочитать три новости, сделать выводы и купить ценные бумаги недостаточно — это риск упустить важные детали, которые в любой момент могут обрушить акции и облигации.
Чтобы выбрать перспективную отрасль или вовремя вывести деньги из потенциально убыточной сферы, изучают целый массив разносторонней информации: например, события в мире, тренды в экономике и котировки индексов. Рассказываем, за какими новостями и событиями следить, где их искать и как анализировать, чтобы зарабатывать на инвестициях.
События в мире и отдельных странах
Политические конфликты и союзы между государствами, новости науки, глобальные тенденции — всё это влияет на фондовый рынок. Поэтому важно следить за общей ситуацией в мире. Так, один из актуальных трендов в последние годы — забота об экологии и снижении выбросов метана в атмосферу. От этого выигрывают компании, которые добывают энергию из возобновляемых источников. Например, NextEra Energy использует ветряные и солнечные электростанции — за 5 лет её акции выросли на 111%. Инвесторы, которые следили за отраслью и вовремя вложились в компанию, увеличили свой капитал более чем в два раза.
Какие источники выбрать: Bloomberg, Reuters, Forbes. Это англоязычные деловые издания с хорошей репутацией, которые освещают новости о мире и финансах для инвесторов. Из русскоязычных источников выделяют «Ведомости», «Коммерсант», «РБК Инвестиции». А ещё можно подписаться на телеграм-канал «Альфа-Инвестиций».
Статьи в изданиях часто отсортированы по рубрикам: это удобно, если нужно отслеживать одну отрасль или сферу, а не всё подряд. Так, у Bloomberg есть рубрика о политике, а внутри новости распределены по отдельным регионам.
Тренды экономических отраслей
Новые разработки в том или ином сегменте экономики влияют на её развитие в целом — и на состояние отдельных компаний. Поэтому инвесторы следят за новостями отраслей, в которые вкладывают деньги.
Например, несколько лет назад из-за пандемии стал популярен медицинский сектор. Фонды, профессиональные и частные инвесторы стали вкладываться в фирмы, выпускающие вакцины. Акции биотехнологической компании Moderna с января 2020 года по сентябрь 2021 года выросли в 17 раз. Но в ноябре активы подешевели на 21% — компания-конкурент Pfizer выпустила новости об успешных клинических испытаниях таблетки от COVID-19. На этом можно было отлично заработать. Например, этим воспользовалась Кэти Вуд — одна из самых популярных инвесторов Уолл-стрит.
Какие источники выбрать: The Economist, The Wall Street Journal, «Ведомости». Например, в The Wall Street Journal в разделе «Бизнес» статьи разделены по отраслям — автомобильная промышленность, недвижимость, энергетика, здравоохранение и другие.
Котировки ценных бумаг и индексов
Чтобы понимать, как новости отразились на бирже, следят за динамикой ценных бумаг. Анализировать их состояние в разрезе целых отраслей и стран удобно с помощью фондовых индикаторов. Например, индекс Мосбиржи показывает динамику российской экономики, а индекс NASDAQ отражает изменения в сфере IT и высоких технологий.
Подробнее о том, что такое индексы и как их рассчитывают, мы рассказали в статье «Как следить за фондовыми индексами, чтобы зарабатывать на инвестициях».
Какие источники выбрать: Investing.com и «РБК Инвестиции». На этих сайтах удобно смотреть графики за разные периоды, а ещё есть инструменты для анализа и календарь дивидендов.
Если вы предпочитаете развернутую профессиональную аналитику, можно подписаться на телеграм-канал Alfa Wealth. В нём Алексей Климюк, старший инвестиционный консультант УК «Альфа Капитал», подробно разбирает отдельные активы и целые сегменты рынка.
Отчёты компаний
Финансовые отчёты отражают состояние компании — капитал, прибыль, свободный денежный поток, долговую нагрузку. Обычно их публикуют ежеквартально. Профессиональные инвесторы всегда изучают текущие отчёты, сравнивают их с данными за предыдущие периоды и на основе этого принимают решения о сделках.
Обычно после выхода отчёта акции компании либо стремительно дорожают, либо падают. Например, в апреле 2022 года ценные бумаги стримингового сервиса Netflix подешевели на 36%. Причиной стал отчёт, в котором компания объявила о снижении количества пользователей на 200 тысяч.
Какие источники выбрать: сайты компаний. У каждой публичной организации есть раздел для инвесторов, где она публикует финансовые показатели. А ещё можно посмотреть все отчёты в одном месте — например, на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Отчёты российских компаний публикуют на E Disclosure. Ещё один источник — сайт Мосбиржи. Там есть данные обо всех компаниях, допущенных к торгам на площадке.
Как отличать правдивую информацию от ложной
Сравнивать разные источники. Даже в крупных изданиях с хорошей репутацией иногда встречаются ошибки и неточности — не стоит ориентироваться только на один ресурс. Лучше читать минимум 3-4 разных источника и сравнивать информацию: так вас точно будет сложно обмануть.
Читать финансовые отчёты в первоисточнике. Когда выходят отчёты, многие издания и блогеры делают на них краткие обзоры. Но такие источники могут искажать информацию: например, когда одна газета переписывает текст у другой, не читая оригинал.
Лучше ориентироваться на отчёты, опубликованные на сайтах компаний и государственных органов. Но придется разобраться в сложных терминах, потому что в документах используют официально-деловой стиль. Тем, кто инвестирует в иностранные компании, пригодится хороший английский — или уверенный навык работы с онлайн-переводчиками.
Главная проблема при анализе источников — время. Его нужно очень много. Например, финансовый отчёт одной компании занимает десятки и даже страниц. Его сложно прочитать даже за неделю, особенно если документ на английском языке со сложными финансовыми терминами.
Как инвестировать, чтобы не тратить всё свободное время на новости и отчёты
Оптимальный вариант — доверить средства управляющей компании. Профессиональные инвесторы будут каждый день мониторить рынок за вас и изучать финансовые документы сразу после выхода. Они максимально быстро отреагируют на любое событие на бирже — купят акцию, если компания выпустила хороший отчёт, и продадут, если показатели не оправдают ожиданий.
Чтобы инвестировать в идеи с высокой доходностью, можно воспользоваться стратегиями доверительного управления УК «Альфа Капитал». Например, стратегия «Альфа Российские акции» нацелена на инвестиции в крупнейшие российские организации — «Лукойл», «Газпром», «Роснефть» и другие компании.
Если готовые стратегии не подходят, можно разработать индивидуальную. Консультанты УК «Альфа-Капитал» подберут подходящие бумаги, чтобы инвестиции соответствовали вашим финансовым и отраслевым ожиданиям.
Чтобы начать инвестировать, достаточно перейти на сайт «Альфа Капитал» и оставить заявку — всего за 5 минут. После подписания договора и первого пополнения вам предоставят доступ к личному кабинету, где вы сможете отслеживать доходность портфеля и проверять отчёты управляющих.
