Известная поговорка гласит: «Лучше учиться на чужих ошибках, чем на своих». Для инвесторов она актуальна вдвойне, ведь почти любая ошибка на бирже приводит к денежным потерям. На чужом опыте обычно учатся по книгам, курсам, блогам трейдеров и даже новостям. Но есть более увлекательный и не менее эффективный способ — художественные фильмы.
В кино об инвестициях на наглядных примерах раскрывают ситуации, связанные с биржей и ценными бумагами. Герои совершают ошибки и теряют деньги, а зритель проникается ситуацией и запоминает урок. Но не все фильмы на инвестиционную тематику стоит смотреть. Одни описывают банальные ситуации, другие рассказывают оторванные от реальности истории, а третьи и вовсе учат по методу «ошибки выжившего».
Чтобы вам не пришлось пересматривать добрую сотню бесполезных фильмов, мы собрали шесть лучших кинолент, которые дадут несколько полезных уроков об инвестициях.
«Аферист» (Rogue Trader, 1999)
О чём фильм. Амбициозный трейдер Ник Лисон устраивается на работу в один из крупнейших банков Англии. Первое время он приносит организации большие деньги. Но затем успех кружит ему голову и Лисон совершает фатальную ошибку, загнав банк в долговую яму. Чтобы вернуть потерянные на бирже деньги, Ник придумывает сложную мошенническую схему.
Фильм основан на реальных событиях. Его сценарий написали по мемуарам самого Лисона «Как я обанкротил “Бэрингз”. Признания трейдера-мошенника».
Какой урок извлечь из фильма. Если потеряли крупную сумму денег на неудачных сделках, не стоит залезать в долги или придумывать незаконные схемы. Как правило, это приводит к ещё большим убыткам и заканчивается плачевно.
| «Деньги — не для жадных людей» |
«Финансовый монстр» (Money Monster, 2016)
О чём фильм. Популярный телеведущий Ли Гейтс в своих передачах даёт финансовые советы. Начинающий инвестор Кайл решает им последовать, но теряет все свои накопления. Вне себя от злости, парень проникает в студию во время прямого эфира и берёт в заложники Ли Гейтса.
Кайл в фильме не стремится вернуть деньги, а хочет найти виноватого в своей беде. Горькая правда в том, что виноват он сам.
Какой урок извлечь из фильма. Инвестор может слушать экспертов, учитывать их мнение, получать ценную информацию. Но нельзя слепо следовать советам — лучше принимать решения самостоятельно. Ведь профессиональные аналитики и биржевые эксперты тоже ошибаются.
| «Вот в чем вся ирония: ты пришел за мной, когда я потерял твои деньги. Но никто не задавал вопросов, когда получали прибыль. Вы просто заглатывали каждый доллар со своих акций, пока мы платили вам 18% дивидендов каждый год, чтобы вы могли хвастаться своим друзьям, какие вы гении. Но вы не гении, вы — акционеры» |
«Игра на понижение» (The Big Short, 2015)
О чём фильм. В 2005 году управляющий одного из хедж-фондов Майкл Бьюрри предчувствует, что рынок ипотеки скоро лопнет. Герой фильма страхует миллиард долларов своих клиентов от дефолта и других рисков, связанных неисполнением обязательства со стороны компаний или государства. У финансовых экспертов с Уолл-стрит поступок Майкла вызывает хохот: «Вы понимаете, что сделали?! Вы поставили против американской экономики!».
Майкл Бьюрри разгадал, что в погоне за прибылью банки игнорируют растущий долговой пузырь на рынке ипотеки
Какой урок извлечь из фильма. Мнение большинства не всегда верное. Лишь несколько человек смогли предвидеть кризис 2008 года и хорошо заработать. Инвестору полезно прислушиваться ко всем мнениям, в том числе и к непопулярным — но выводы делать самостоятельно.
| «Не знал, что на ипотечные облигации есть дефолтные свопы. — Теперь есть. Специально для него выпустили. Парень, видимо, таблетки забыл принять» |
«Слишком крут для неудачи» (Too Big to Fail, 2011)
О чём фильм. Фильм охватывает период с мая по начало октября 2008 года. Министр финансов США Генри Полсон пытается сдержать поток банкротств и не допустить краха экономики из-за мирового кризиса.
Правительство спасает один из крупнейших банков Bear Stearns. В финансовой поддержке нуждается и другой гигант — Lehman Brothers, но власти отказывают в помощи. Страховая компания AIG тоже вот-вот разорится. Министр финансов понимает, что банкротство двух ключевых корпораций нанесёт серьёзный экономический удар по всему миру.
Несмотря на усилия властей США, избежать кризиса в 2008 году не удалось
Какой урок извлечь из фильма. Крупная компания — не гарантия надежности. Кажется, что государство обязано поддержать системообразующие предприятия. Но бывает, что даже правительство не способно удержать на плаву тонущую корпорацию.
Это значит, что инвестору не стоит вкладываться в ценные бумаги только одного предприятия или сектора экономики. Нужно диверсифицировать портфель активами из разных направлений бизнеса, валютой и золотом. Подробнее об этой стратегии мы рассказали в статье «Что такое диверсификация».
| «Мы решаем проблему, только когда она становится катастрофой» |
«Уолл-стрит» (Wall Street,1987)
О чём фильм. Работник небольшой брокерской конторы Бад Фокс мечтает стать крупным финансовым воротилой на бирже, как его кумир Гордон Гекко. От своего отца, работающего в авиакомпании «Блюстар», парень узнает о планах распродажи акций корпорации. С этой инсайдерской информацией Бад идёт на приём к Гордону и попадает в круг его близких друзей.
Пока Фокс купается в деньгах и ведёт праздную жизнь, Гекко заявляет о намерении распродать авиакомпанию по частям. Эта новость доводит отца Бада до сердечного приступа, и тогда парень решает восстановить справедливость.
Фильм сняли в 1987 году, но он по-прежнему остаётся актуальным и показывает изнанку биржевых фондов и человеческой природы
Какой урок извлечь. Инвестору нельзя поддаваться соблазну больших денег и участвовать в серых финансовых схемах. Перспектива заработка не так привлекательно, когда появляется риск лишиться всего и оказаться в судебном зале.
| «Деньги заставляют нас делать то, что мы не хотим делать» |
«Стать Уорреном Баффетом» (Becoming Warren Buffett, 2017)
О чём фильм. Фильм о легендарном инвесторе Уоррене Баффете, который управляет «Berkshire Hathaway» — четвертой по величине публичной компанией в мире. История его становления с самого детства и до статуса миллиардера.
В картине много советов и принципов трейдинга от Баффета. Например, инвестор считает, что прогнозировать рынки бессмысленно, а успех достигается терпением и бережливостью. Другое его известное высказывание гласит: «Я расскажу вам, как разбогатеть на Уолл Стрит. Будьте осторожными, когда другие жадничают. Будьте жадными, когда другие осторожничают».
Баффет до сих пор живёт в старом доме, купленном 50 лет назад. Он сам за рулём ездит на работу и завтракает едой из «Макдональдса».
Какой урок извлечь. Чтобы стать успешным инвестором, не обязательно родиться в семье миллионера, быть гениальным математиком или обладать экстрасенсорными способностями. Нужно терпение, упорство, трезвый ум и, конечно, постоянное обучение.
| «Сразу после знакомства с Биллом Гейтсом его отец попросил нас написать на бумажке слово, которое описало бы то, что помогло нам добиться успеха. И Билл, и я, не сговариваясь, написали слово “концентрация”». |
Как инвестировать, если нет желания погружаться в финансовый мир
Бывает так, что на изучение фондового рынка нет ни времени, ни желания. А покупать ценные бумаги без анализа слишком рискованно. В таких ситуациях работу поручают управляющей компании, которая инвестирует в ценные бумаги, ресурсы и валюту через фонды. Например, УК «Альфа-Капитал» предлагает сразу несколько инвестфондов с различными специализациями, уровнями риска и стратегиями.
Например, фонд «Управляемые облигации» инвестирует в облигации наиболее ликвидных и перспективных компаний, фонд «Технологии» — в активы IT-корпораций
Главная особенность инвестфондов — это профессиональная работа управляющих. Они регулярно следят за рынком и ребалансируют активы, чтобы доходность оставалась стабильной даже в условиях инфляции и падения курса рубля. При этом владельцу пая не приходится постоянно мониторить новости и ситуацию на бирже.
На старте попробуйте инвестировать в один или несколько фондов — начать можно со 100 рублей. Когда выберете подходящий инструмент, останется только зарегистрироваться и пополнить счёт — это займёт не больше пяти минут. Как только получите доступ к личному кабинету, останется лишь следить за ростом портфеля — оплату налогов и комиссий возьмут на себя профессиональные управляющие.
